Crypto là thị trường đầy tiềm năng, được xếp vào một trong các ngành tài chính có tốc độ tăng trưởng nhanh nhất 10 năm trở lại đây. Chính vì vậy, việc xây dựng cho bản thân bộ nguyên tắc đầu tư là yếu tố vô cùng quan trọng khi tham gia Crypto.

Nó không chỉ giúp anh em tránh rơi vào cái bẫy của lòng tham hay sự may rủi mà còn đóng vai trò như tấm khiên bảo vệ lợi nhuận trước những biến động khốc liệt của thị trường.

Vậy những nguyên tắc này là gì? Đâu là yếu tố then chốt giúp tài sản của anh em tăng trưởng bền vững? Hãy cùng TradeCoinVN tìm hiểu qua bài viết sau đây nhé!

Đầu tư

Cũng giống như một đội bóng, để “ghi bàn trong thị trường crypto” thì anh em phải kết hợp được rất nhiều yếu tố khác nhau. Chứ không đơn thuần là chọn được dự án “ngon” và mua để đấy. Vậy nên, bài viết này mình sẽ chia làm 3 phần chính với các nguyên tắc cốt lõi về Đầu tư, Quản lý rủi ro và Cách chốt lời hiệu quả.

Tìm ngách tiềm năng

Trong thị trường có sự biến động mạnh mẽ như crypto, việc nắm bắt tất cả thông tin cũng như cơ hội đầu tư là bất khả thi.

Đến cả các quỹ đầu tư nổi tiếng với đội ngũ nghiên cứu dày dặn kinh nghiệm, họ cũng chỉ tập trung vào vài mảng nhất định. Những nhà đầu tư nhỏ lẻ như chúng ta liệu có đủ khả năng để nắm trọn mọi “kèo ngon” trong thị trường này?

Vào năm 2020, cá nhân mình từng trải qua giai đoạn theo dõi quá nhiều ngách cùng lúc từ DeFi, Memecoin, GameFi, Metaverse,…Dù là trend tiềm năng nhưng lợi nhuận mình thu về chẳng được bao nhiêu vì không tập trung sâu vào một lĩnh vực nhất định.

Hiện nay (9/9/2024), thị trường đang có một số ngách tiềm năng như AI, DePIN, RWA, Layer 1, Layer 2,.. Và để tránh sai lầm như mình, anh em nên chọn ra 2-3 lĩnh vực tiềm năng. Cũng như phù hợp với phong cách, kiến thức của bản thân để theo dõi. Từ đó việc phát hiện dòng tiền, đưa ra quyết định đầu tư sẽ nhanh và chính xác hơn.

Hãy lựa chọn dự án “ngon” nhất

Để kiếm tiền từ thị trường crypto, việc lựa chọn những dự án chất lượng là điều vô cùng quan trọng. Nhiều nhà đầu tư bị cuốn vào những dự án có mức độ rủi ro cao với hy vọng nhanh chóng đạt được lợi nhuận lớn. Tuy nhiên, theo kinh nghiệm của mình, cách hiệu quả nhất chính là tập trung chọn lọc một hoặc hai dự án chất lượng trong lĩnh vực anh em có kiến thức.

Hãy đầu tư vào những dự án đã được kiểm chứng và có tiềm năng phát triển bền vững. Ví dụ, đối với bản thân mình, ở mảng AI sẽ chọn Fetch.ai hoặc Render Network. Có một điều anh em cần nhớ, khi dòng tiền không còn thì leader lĩnh vực ấy cũng sụt giảm chứ chẳng nói đến những dự án low cap ăn theo.

Không đầu tư quá nhiều vốn vào một dự án

Không nên đầu tư quá nhiều vốn vào một dự án. Trừ khi đó là các dự án blue chip và có sự chấp thuận lớn của thị trường như Bitcoin hay Ethereum.  Theo mình, 15% là con số phân bổ hợp lý, cũng có thể điều chỉnh tùy khả năng tài chính của mỗi người.

Chắc anh em không lạ gì Terra (LUNA) - dự án có vốn hóa lên tới 39,8 tỷ USD (4/4/2022) nhưng vẫn nhanh chóng “về lòng đất” chỉ trong vài ngày. Vậy nên, dù dự án đó tiềm năng đến đâu, được ca tụng nhiều như nào thì anh em cũng đừng all-in nhé.

Chỉ xuống tiền lúc thị trường dễ dàng

Giao dịch ở thị trường thuận lợi thì việc đạt lợi nhuận sẽ dễ dàng hơn. Vì khi này thanh khoản dồi dào và xuất hiện đa dạng ngách kiếm tiền cho anh em lựa chọn.

Tuy nhiên, những giai đoạn thuận lợi chỉ xuất hiện khoảng 1-2 lần trong năm. Vì vậy, nếu anh em chưa thấy dấu hiệu trên thì hãy kiên nhẫn chờ đợi. Tuyệt đối đừng nóng vội tham gia giao dịch vì tỷ lệ thua lỗ tương đối cao.

Đọc thêm: Tổng hợp các cách kiếm tiền phổ biến trong thị trường Crypto

Biểu đồ giá Solana là ví dụ rõ ràng. Khi thị trường thuận lợi, có rất nhiều cách để kiếm tiền như tham gia sự kiện airdrop của Jupiter, Jito,...

Còn thời điểm từ tháng 3/2024 đến hiện tại tháng 9/2024, volume trade giảm hẳn. Tâm lý cộng đồng cũng đi xuống vì đợi lâu mà chưa thấy xuất hiện game mới dẫn dắt dòng tiền.

Kể cả anh em trade ngắn hạn cũng cần phải để ý, không phải lúc nào thị trường cũng dễ dàng để kiếm tiền. Ví dụ trong một ngày, hầu như phiên Á sẽ có thanh khoản thấp và dễ bị quét stoploss hơn phiên Mỹ.

Quản lý rủi ro

Đừng ngại cắt lỗ sớm

Ở thị trường tài chính, không ai có khả năng đưa ra quyết định chính xác 100% trong thời gian dài, kể cả các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Nhưng điều quan trọng nhất chính là cách mà họ xử lý khi mắc sai lầm.

Thay vì cứ tiếc mãi khoản lợi nhuận đã mất, cắt lỗ kịp thời sẽ giúp anh em bảo toàn vốn và giảm rủi ro hơn. Nếu không, tài khoản giảm sâu sẽ gây tâm lý nặng nề, khiến anh em rơi vào tình trạng tiến thoái lưỡng nan không biết nên cắt lỗ hay chờ giá tăng lại?

Trên đây là bảng thống kê số lãi bạn phải có được nếu muốn kiếm lại khoản tiền đã mất. Ví dụ, lỗ 10% thì cần kiếm lại 17,6% để hòa vốn. Nếu lỗ 75%, anh em phải kiếm 300% để lấy lại vốn. Vì vậy, hãy mạnh dạn cắt lỗ khi thấy mình đưa ra quyết định sai lầm.

Không bỏ trứng vào một giỏ

Nguyên tắc này không chỉ nói đến việc dồn toàn bộ vốn vào một dự án mà còn rất linh hoạt trong nhiều khía cạnh đầu tư tài chính.

Ví dụ điển hình là việc phân bổ tài sản vào nhiều loại stablecoin khác nhau như USDC, USDT,... để giảm thiểu rủi ro khi một trong số đó gặp sự cố.

Tương tự, sử dụng nhiều sàn giao dịch giúp phòng tránh rủi ro khi sàn bị khóa hoặc gặp vấn đề pháp lý, như sự kiện FTX phá sản khiến tài khoản khách hàng bị đóng băng. Ngoài ra việc không bỏ trứng vào một giỏ cũng được thể hiện qua việc anh em đa dạng hóa lĩnh vực đầu tư. Ví dụ ngoài chứng khoán, anh em hãy đầu tư thêm crypto, vàng, bất động sản,...

Điều này giúp giảm thiểu rủi ro nếu một thị trường gặp biến động mạnh, trong khi các lĩnh vực khác có thể giữ vững hoặc thậm chí tăng trưởng.

Trong giai đoạn tháng 10/2020 đến tháng 1/2022, anh em có thể thấy rằng chỉ số US30, chỉ số theo dõi hiệu suất của 30 công ty lớn, ảnh hưởng nhất Hoa Kỳ, liên tục tăng trưởng. Còn giá vàng thì lại đi ngang với biên độ hẹp trong giai đoạn đó. Vậy nên nếu là một nhà đầu tư hiệu quả thì việc đầu tư vào chỉ số/ các công ty trong thị trường chứng khoán sẽ mang lại lợi nhuận tốt hơn.

Cân bằng danh mục

Duy trì việc sự cân bằng danh mục đầu tư là điều hết sức quan trọng với những ai tham gia vào thị trường tài chính nói chung và crypto nói riêng. Chọn coin low cap (vốn hóa nhỏ) hay meme có thể mang lại lợi nhuận lớn, tuy nhiên, việc đầu tư quá nhiều hoặc toàn bộ số vốn vào chúng là một quyết định vô cùng rủi ro.

Thay vào đó, anh em nên phân bổ vốn cho những đồng coin an toàn và tăng trưởng ổn định qua nhiều năm như BTC, ETH,… Hoặc những đồng coin có sản phẩm tốt, doanh thu ổn định, số liệu được chứng minh rõ ràng. Ngoài ra anh em cần tạo thói quen định kỳ để kiểm tra và cân bằng danh mục.

Anh em vẫn có thể đầu tư một phần nhỏ vào các cơ hội tăng trưởng mạnh nhưng phải sẵn sàng chấp nhận rủi ro lớn. Thậm chí cả trường hợp rug pull (team bỏ dự án).

Chốt lời hiệu quả

Đừng sợ chốt lời

Khi đầu tư, chốt lời là điều quan trọng mà anh em nhất định phải làm. Nhiều người lo lắng rằng việc chốt lời sớm sẽ khiến họ bỏ lỡ cơ hội nếu giá tiếp tục tăng. Tuy nhiên, thực tế là thị trường luôn xuất hiện cơ hội khác và việc bảo vệ số tiền của mình mới là ưu tiên hàng đầu.

Có những người đã kiếm lợi nhuận lớn từ đầu tư vào kèo meme, low cap nhưng không chốt lời, con số profit khủng kia chỉ là ảo mà thôi. 

Ví dụ, vốn hóa của Radio Caca tăng từ 10-15 triệu USD lên hơn 2 tỷ USD, và giúp bao người có khả năng “đổi đời”. Nhưng rất ít người có thể chốt và hiện tại (10/9/2024) giá chỉ còn 0,00013 USD - tức giảm gần 100 lần từ đỉnh 0,0113 USD.

Vậy nên, để tránh trường hợp đáng tiếc này xảy ra thì anh em hãy thực hiện phương pháp chốt lời từng phần. Nghĩa là nếu giá tăng thì anh em hãy chốt phần gốc và để phần lợi nhuận còn lại tiếp tục “gồng”. Điều này không chỉ bảo vệ vốn mà còn làm anh em duy trì được tâm lý tự tin, an tâm trong các quyết định đầu tư sau này.

Phải biết đủ

Chu kỳ 2020-2021 ta đã chứng kiến quá nhiều người đổi đời nhờ vào crypto. Có những người bắt đầu với số vốn nhỏ, chỉ mong sau một năm mua được chiếc xe hoặc căn nhà. Tuy nhiên, khi đã đạt được mục tiêu ban đầu thì họ lại nuôi hy vọng xa hơn và không biết dừng lại. 

Theo kinh nghiệm của mình, nếu đã mua token ở giá 1 USD và mục tiêu bán là 5 USD ngay cản cứng trước đó thì khi nó chạm đến mức 4,5 USD là anh em đã nên có kế hoạch chốt lời từng phần rồi, đừng cố ăn thua với thị trường vài phần trăm để rồi nhận lại cái kết đắng. 

Đừng mong muốn gây dựng tất cả chỉ trong 1 chu kỳ

Dẫu biết rất nhiều người có thể đổi đời từ thị trường tiềm năng này, nhưng anh em đừng nên so sánh với họ bởi hoàn cảnh mỗi người khác nhau. Đặc biệt là các bạn trẻ, vì nhà cái có thể tạo tâm lý FOMO dắt nhà đầu tư đến những quyết định bồng bột, thiếu cân nhắc.

Thậm chí, tâm lý này có thể thúc đẩy anh em sử dụng đòn bẩy quá mức, phân bổ danh mục vào những tài sản rủi ro cao hoặc vay nặng lãi để đầu tư. Vậy nên thay vì chạy theo những câu chuyện thành công nhanh chóng, anh em hãy đầu tư vào kiến thức và xây dựng kế hoạch hợp lý. Phải luôn nhớ rằng việc tài sản bền vững luôn cần thời gian đi kèm với sự kiên nhẫn.

Đọc thêm: Mẹo Airdrop & Retroactive: Làm thế nào để chọn cày đúng dự án tiềm năng?

Ví dụ như Warren Buffett - nhà đầu tư huyền thoại thế giới, dù đã tham gia đầu tư từ năm 11 tuổi nhưng phần lớn tài sản của ông chỉ được tích lũy sau độ tuổi 65 tuổi nhờ lãi kép.

Tóm lại, việc đặt mục tiêu đầu tư là điều cần thiết nhưng anh em đừng nên quá chú tâm tới nó. Bởi nếu là người có năng lực, không ngừng trau dồi kiến thức thì thể nào anh em cũng sẽ đến đích mà thôi.

Lời kết

Vừa rồi là những nguyên tắc cốt lõi nhất giúp anh em kiếm được tiền trong thị trường tiềm năng nhưng đầy cạm bẫy này. Không những thế, nó còn bảo vệ rất tốt khối tài sản mà anh em cất công xây dựng bấy lâu.

Mỗi nguyên tắc đều có cái hay và vai trò quan trọng khác nhau, anh em tuyệt đối đừng xem nhẹ bất kỳ cái nào cả. Bởi chỉ cần bỏ qua một chi tiết nhỏ thôi, anh em cũng sẽ trả giá bằng chính mồ hôi, công sức của mình. 

Hãy luôn nhớ rằng thành công không chỉ phụ thuộc vào các cơ hội đầu tư hấp dẫn mà còn dựa trên lòng kiên định, kỷ luật với những nguyên tắc. Nếu có bất kỳ thắc mắc nào, anh em đừng ngại chia sẻ quan điểm bên dưới để cùng thảo luận với cộng đồng TradeCoinVN nhé!

Lưu ý: Nội dung bên trên không phải là lời khuyên đầu tư. Anh em chỉ nên tham khảo và tự mình tìm hiểu kỹ trước khi quyết định xuống tiền. Hãy là nhà đầu tư có trách nhiệm với tài sản của mình, chúc các bạn thành công!