Chúng ta đã nghe nhiều câu chuyện trở thành tỷphú ở tuổi đôi mươi nhờ việc đầu tư Crypto. Điển hình như Youssof Altoukhi - một chàng trai trẻ từng làm rất nhiều lĩnh vực như dropshipping, kinh doanh,... nhưng chỉ đạt tự do tài chính khi dấn thân vào Crypto. Tuy nhiên, trên thực tế thì có rất nhiều người thua lỗ, mất trắng tài sản khi tham gia thị trường này. Vậy sự khác biệt giữa những người chiến thắng và kẻ thua lỗ nằm ở đâu?

Ngoài vấn đề về kiến thức thì sự khác biệt của những người thành công trong đầu tư crypto còn đến từ việc họ đã chọn được cách kiếm tiền phù hợp với năng lực và phong cách của bản thân. Vậy nên, nếu muốn đạt được thành công như họ anh em cũng phải tìm cho mình những hình thức kiếm tiền phù hợp.

Vậy thị trường Crypto có những cách kiếm tiền nào? Lợi ích và rủi ro các hình thức này ra sao? Hãy cùng TradeCoinVN tìm hiểu và chọn lựa cho bản thân hướng đi đúng nhất thông qua bài viết sau nhé!

Các cách kiếm tiền phổ biến trong crypto

Hold

Hold là hình thức mua và nắm giữ tài sản trong một khoảng thời gian dài, thường tính theo tháng hoặc năm. Cũng giống như việc sở hữu vàng, đất, chứng khoán,...anh em sẽ thu được lợi nhuận sau khi các tài sản này tăng giá.

Đây là hình thức kiếm tiền phổ biến nhất trong các thị trường tài chính chứ không chỉ riêng crypto. Bởi lẽ nhà đầu tư chỉ cần tìm hiểu về loại tài sản đó và mua vào, chứ không cần suy nghĩ quá nhiều về các thao tác phức tạp như yield farming, staking,...

Cũng bởi vì tính đơn giản của hình thức này nên người thắng kẻ thua chỉ khác nhau ở kiến thức và tâm lý giao dịch. Nếu anh em không chịu học hỏi cách phân tích và rèn luyện tâm lý thì dù mua và nắm giữ từ sớm cũng khó có thể nào chốt lời chuẩn chỉnh được.

Vậy nên anh em hãy tham khảo bài viết sau để có hướng đi đúng đắn trong thị trường crypto này: Lộ trình tìm hiểu Crypto trong 7 ngày dành cho người mới

Trade

Trade (Trading) để chỉ việc giao dịch một loại hàng hóa hoặc tài sản trong một khoảng thời gian ngắn. Thậm chí các traders có thể giao dịch với các lệnh chỉ kéo dài khoảng vài phút. Vậy nên hình thức này phù hợp cho những ai muốn lãi nhanh và có thể chấp nhận rủi ro cao.

Với trường phái hold, nhà đầu tư chỉ có thể kiếm lời khi loại tài sản, hàng hóa đó tăng giá. Trong trường hợp giá giảm thì khoản đầu tư đó sẽ nhận về thua lỗ.

Còn với trading, ngay cả khi thị trường giảm giá, các traders vẫn có thể thu về lợi nhuận với lệnh bán khống (short selling). Nếu giá càng giảm mạnh thì lệnh short đó càng có lời. Vậy nên đây là hình thức được rất nhiều người ưa chuộng trong downtrend.

Với nhiều sàn giao dịch Crypto, anh em được phép sử dụng đòn bẩy lên tới vài trăm lần, vậy nên, chỉ cần biến động nhỏ cũng có thể đem về lợi nhuận khủng.

Đây là ưu cũng là nhược điểm của hình thức này. Bởi nếu không tính toán và quản lý lệnh kỹ thì khả năng cháy tài khoản của anh em là cực kỳ cao. Để khắc phục, cần học hỏi thêm các kiến thức về phân tích kỹ thuật, on-chain để tìm được điểm mua bán hợp lý nhất.

Sau đây là bài viết tổng hợp những phương pháp phân tích kỹ thuật phổ biến nhất hiện nay mà anh em có thể tham khảo: Phân tích kỹ thuật là gì? Những phương pháp hiệu quả nhất được traders lão làng tin dùng

Yield Farming

Yield Farming là hình thức kiếm lời bằng cách dùng tài sản (BTC, ETH,...) của mình để cung cấp thanh khoản cho các giao thức DeFi, từ đó nhận về lợi nhuận. Tức là ngoài hưởng lợi từ việc tăng giá của coin, anh em còn được dự án đó thưởng bằng tiền lãi.

Có thể nói yield farming đã mở ra một cánh cổng mới cho DeFi khi giúp nguồn vốn của người dùng được tận dụng hiệu quả hơn. Còn phía dự án thì giải quyết được vấn đề thiếu thanh khoản của mình.

Không những thế, khi có nhiều tài sản được khóa trong giao thức thì nguồn cung token lưu thông bên ngoài thị trường sẽ giảm. Từ đó góp phần thúc đẩy đà tăng giá mạnh mẽ của các loại tài sản. Tuy nhiên, anh em cũng phải cân nhắc và tìm hiểu thật kỹ về loại hình kiếm lợi nhuận này. Bởi hiện nay không phải nền tảng nào cũng uy tín.

Nếu không may lựa chọn phải dự án scam (lừa đảo) thì số tiền của anh em sẽ “không cánh mà bay”. Hoặc sẽ gặp phải những rủi ro liên quan tới thanh khoản như tổn thất tạm thời (impermanent loss).

Staking

Phần lớn các blockchain hiện nay đều sử dụng cơ chế PoS (Proof-of-Stake) bởi khả năng tiết kiệm năng lượng, mở rộng lớn,...

Tuy nhiên, để các blockchain PoS hoạt động hiệu quả thì bắt buộc phải có staking. Bởi staking giúp cho mạng lưới nâng cao tính bảo mật, phân quyền và khuyến khích người tham gia đóng góp tích cực.

Với staking, anh em chỉ cần gửi và khóa tài sản (ETH, SOL,...) của mình trong một khoảng thời gian nhất định, sau này sẽ nhận được phần thưởng dưới dạng coin. Lượng reward tương ứng với số lượng coin và thời gian đã stake.

Ví dụ, hiện tại (4/8/2024), anh em có 1 ETH trị giá 3.000 USD. Anh em mang số ETH của mình vào Lido, một nền tảng staking ETH nổi tiếng có mức APR là  3%.

Sau 1 năm, nếu ETH vẫn giữ nguyên mức 3.000 USD và mức APR không đổi thì anh em sẽ nhận về thêm 0,03 ETH nữa. Tức tổng số tiền anh em nhận được là 3.090 USD thay vì 3.000 USD như ban đầu. Và nếu có nhiều ETH thì số lãi anh em nhận về sẽ càng lớn.

Đấy là mình còn chưa kể tới “Restaking”, số tiền anh em nhận được sẽ khủng hơn nữa. 

Ví dụ khi stake ETH vào Lido, anh em sẽ có lãi và nhận về stETH. Sau đó, có thể dùng stETH này để tham gia vào các giao thức DeFi như EigenLayer và kiếm thêm lợi nhuận.

Để hiểu hơn về tiềm năng của lĩnh vực này, anh em có thể tham khảo bài biết sau: Tổng quan Restaking War: Cuộc chiến giữa EigenLayer và Symbiotic

Mining

Đây là một trong các hoạt động kiếm lời lâu đời nhất của thị trường Crypto. Với hình thức này, miner (thợ đào) dùng thiết bị, máy móc để giải các bài toán nhằm xác thực giao dịch trên một mạng blockchain PoW.

Quá trình khai thác này không chỉ giúp blockchain tăng tính bảo mật mà nó còn tạo ra những đồng coin mới. Vậy nên, ai giải đúng và nhanh nhất thì sẽ được nhận thưởng là đồng coin của blockchain đó.

Ngoài ra, mining cũng là cách để khuyến khích phát triển công nghệ mới. Bởi lẽ các thợ đào và nhà phát triển sẽ tìm cách cải tiến công nghệ phần cứng và phần mềm. Điều này thúc đẩy sự phát triển trong lĩnh vực khoa học, máy tính,...

Thực tế chứng minh, các công ty sản xuất máy đào liên tục tung ra những dòng máy khỏe, xịn nhất giúp anh em đào coin hiệu quả hơn. Ví dụ như Bitmain Antminer S21 Hyd với hashrate lên tới 335 TH/s. Tuy nhiên dòng máy này đang có mức giá tương đối cao, lên tới 262 triệu VND.

Vậy nên nếu không có chiến lược đào hợp lý thì rất khó để anh em có thể kiếm được lời. Còn chưa kể đến các chi phí quản lý, bảo trì,...đặc biệt là điện năng tiêu hao.

Lending 

Lending (Cho vay) là việc anh em gửi tài sản của mình vào một giao thức để cho vay và nhận về lợi suất. Đây là hình thức thu nhập thụ động, ngoài hưởng lợi từ việc coin tăng giá, anh em còn có thể nhận về phần thưởng từ phía dự án.

Chưa kể lãi suất của các nền tảng Lending trong Crypto thường hấp dẫn hơn ngân hàng truyền thống rất nhiều. Anh em còn có thể rút tiền bất kỳ lúc nào vẫn đảm bảo phần lãi, điều mà ngân hàng truyền thống không có. Nếu rút sớm thì lãi suất của anh em sẽ được tính theo mức không kỳ hạn.

Ví dụ như thời điểm hiện tại (4/8/2024) ngân hàng Agribank có mức lãi suất không kỳ hạn là 0,2% một năm - đây là con số cực kỳ thấp so với nền tảng lending.

Dẫu vậy, anh em cần phải xem xét thật kỹ trước khi quyết định tham gia hình thức này. Bởi vì nếu xét về độ uy tín cũng như thanh khoản thì các giao thức lending thua xa so với ngân hàng truyền thống.

ICO, IDO, IEO

ICO, IDO, IEO là cách huy động vốn trong thị trường crypto. Với hình thức này các nhà đầu tư sẽ rót vốn vào dự án từ sớm và nhận được token với mức giá đẹp trước khi niêm yết. Sau đó, có thể bán ra khi dự án tăng trưởng nhất định. Còn về phía dự án, họ có được một khoản vốn để xây dựng và phát triển sản phẩm/dịch vụ.

Để phân biệt giữa ICO, IDO, IEO, anh em cần chú ý tới nền tảng triển khai. Ví dụ như huy động trên sàn giao dịch phi tập trung (DEX) nó gọi là IDO. Nếu huy động ở sàn giao dịch tập trung (CEX) thì là IEO. Còn huy động trên website của dự án hoặc nền tảng gọi vốn như CoinList thì đó là ICO.

Dẫu biết những hình thức này mang lại rất nhiều lợi ích cho cả nhà đầu tư lẫn phía dự án, tuy nhiên, anh em nên cân nhắc thật kỹ trước khi tham gia nhé. Bởi lẽ thị trường hiện nay có rất nhiều dự án lừa đảo và anh em có thể mất sạch số tiền đầu tư nếu không kiểm tra thật kỹ.

Hơn nữa, biến động giá cũng là một vấn đề phải quan tâm khi tham gia ICO, IDO, IEO. Anh em đừng nghĩ rằng mình tham gia mua sớm, giá rẻ thì thể nào cũng có lãi. Đã có rất nhiều trường hợp “đu đỉnh” trong giai đoạn gần đây.

Để rõ hơn về những nền tảng gọi vốn, anh em hãy tham khảo qua bài viết sau: Phân biệt ICO, IEO, IDO & tổng hợp những Launchpad uy tín trên thị trường

Chạy node

Blockchain có đặc điểm phi tập trung và hoạt động dựa trên hàng ngàn (thậm chí hàng triệu) node độc lập khắp thế giới.

Node là từ để chỉ các thiết bị điện tử (máy tính, điện thoại,...) có thể liên kết với nhau để tạo ra mạng lưới lưu trữ dữ liệu phi tập trung. Mỗi một node sẽ đóng vai trò xác thực, lưu trữ và truyền tải các giao dịch trên mạng lưới.

Khi trở thành node operators (người chạy node) anh em sẽ nhận được phần thưởng cho đóng góp của mình.

Nếu muốn trở thành người chạy node, anh em cần xác định xem blockchain sử dụng cơ chế đồng thuận gì. Ví dụ với blockchain sử dụng cơ chế Proof-of-Work (PoW), cần phải trang bị dàn máy đào hiệu năng cao, nguồn điện giá rẻ,...

Còn với blockchain Proof-of-Stake (PoS) thì anh em phải nắm giữ một lượng lớn coin của mạng lưới đó để tham gia staking. Đây là cách kiếm lời không dành cho số đông, đặc biệt là những người có vốn nhỏ. Vậy nên, cần tính toán cân đối chi phí và lợi nhuận.

Play-to-Earn

Play-to-Earn (P2E) là xu hướng không còn xa lạ với anh em trong chu kỳ 2021. Bởi lẽ trong giai đoạn giãn cách xã hội của đại dịch Covid-19, P2E đã mở ra cánh cửa hoàn toàn mới giúp người dân có thể ngồi ở nhà mà vẫn kiếm được tiền.

Hiện nay, làn sóng P2E không còn mạnh như trước, tuy nhiên nó vẫn là một hình thức kiếm thêm thu nhập hấp dẫn. Tính đến tháng 08/2024, các tựa game đã được đầu tư tỉ mỉ từ lối chơi đến đồ họa hơn trước rất nhiều. 

Ngoài việc chơi game kiếm tiền, anh em còn có thể mua bán các NFT trong game để mang về lợi nhuận. 

Ví dụ như Axie Infinity - tựa game tiên phong cho xu hướng Play-to-Earn, người chơi có thể nhân giống các vật nuôi dưới dạng NFT Axies để tạo ra thú cưng mang sức mạnh khác nhau. Và có thể dùng những NFT đó để chiến đấu hoặc giao dịch trên thị trường.

Airdrop

Airdrop là hình thức nhận thưởng miễn phí dành cho người dùng tương tác sớm với dự án. Tức anh em có thể thực hiện các hoạt động như đăng ký tài khoản, swap (hoán đổi) token, giới thiệu bạn bè,... trên mạng lưới là sẽ có cơ hội nhận airdrop.

Hơn nữa đây cũng là một chiến lược marketing của các dự án nhằm thu hút sự chú ý và tăng tính thanh khoản cho token của họ.

Ngoài ra, nếu có chiến lược airdrop hợp lý, dự án còn có thể xây dựng một cộng đồng vững mạnh và thu hút được thêm nhiều người tham gia. Ví dụ như những đợt airdrop của Jito, Jupiter, Wormhole,...đã góp phần thúc đẩy hệ sinh thái Solana bùng nổ trở lại. Dù rằng sau vụ sập của FTX, các nhà đầu tư đã dè chừng và rời bỏ hệ sinh thái này.

Ngược lại,  dự án đó sẽ bị cộng đồng quay lưng nếu không có chiến lược airdrop phù hợp. Ví dụ như trường hợp của layer 2 (L2) ZKsync. Tính đến thời điểm hiện tại (4/8/2024), token ZK của ZKsync đã giảm từ 0,29 USD xuống còn 0,08 USD và L2 này dần trở nên mờ nhạt.

Để hiểu hơn về vấn đề này, anh em có thể tham khảo bài viết sau: Phân tích ZKsync Airdrop và những bài học sâu sắc

Retroactive

Gần giống với airdrop, retroactive cũng là một hình thức phân phối token dành cho những người dùng đóng góp tích cực. Tuy nhiên, độ khó cũng như nguồn lực thực hiện retroactive sẽ cao hơn airdrop rất nhiều.

Điều này giúp cho mức độ cạnh tranh airdrop giảm đi đáng kể và phần thưởng dành cho người dùng cũng sẽ nhiều hơn. 

Ví dụ như Celestia (TIA) đã dành:

• 20 triệu TIA cho các developers và researchers
• 20 triệu TIA dành cho những địa chỉ ví hoạt động tích cực
• 20 triệu TIA sẽ được phân phối đến staker và IBC relayer trên Cosmos Hub và Osmosis

Để có thể tìm ra cũng như nâng cao cơ hội trúng thưởng, anh em hãy tham khảo bài viết sau: Mẹo Airdrop & Retroactive: Làm thế nào để chọn cày đúng dự án tiềm năng?

Tham gia campaign & AMA dự án

Campaign (chiến dịch) là các hoạt động quảng bá hoặc khuyến khích từ phía dự án Crypto nhằm thu hút sự chú ý của người dùng. 

Khi một campaign được thực hiện, có thể sẽ bao gồm nhiều hoạt động ở trong đó như airdrop, staking, bounties,... Nếu tham gia các sự kiện này, anh em có thể nhận về phần thưởng là stablecoin, NFT, slot whitelist hoặc token của dự án.

AMA (Ask Me Anything) là các buổi giao lưu giữa dự án và cộng đồng. Hiện nay, AMA thường diễn ra trên các nền tảng như Discord, Twitter,...

Ở các buổi AMA này, anh em có thể hỏi bất kỳ câu hỏi nào để có thêm thông tin về mục tiêu, chiến lược và kế hoạch phát triển của dự án. Đây cũng là cách để anh em chắc chắn hơn về quyết định đầu tư của mình.

Ví dụ như khi tham gia buổi AMA của TradeCoinVN và VERTEX PROTOCOL, anh em chỉ cần đặt câu hỏi thôi cũng có cơ hội nhận thưởng lên tới 500 USD.

Affiliate Marketing

Cũng giống như thị trường truyền thống, Affiliate Marketing trong Crypto nói về hình thức kiếm lời thông qua kênh tiếp thị liên kết.

Dự án sẽ chia một phần hoa hồng nếu người dùng mới đăng ký hoặc thực hiện giao dịch thông qua link referral của anh em. Càng nhiều người thực hiện thì số hoa hồng anh em nhận về càng lớn.

Ở chiều ngược lại, muốn thu hút được nhiều người mới, anh em cần xây dựng các kênh truyền thông khác nhau. Ví dụ như viết bài review dự án, quay video đánh giá, hướng dẫn sử dụng sản phẩm hoặc dịch vụ đang quảng bá và chèn liên kết affiliate trong mô tả.

Xây dựng dự án

Đây là một hình thức siêu lợi nhuận trong thị trường Crypto nhưng không phải ai cũng có đủ năng lực để thực hiện.

Bởi lẽ, để xây dựng được một dự án Crypto thành công, anh em phải có đa dạng kiến thức chuyên sâu về công nghệ, blockchain, tài chính, marketing, xây dựng cộng đồng,...

Còn chưa kể đến mức độ cạnh tranh của thị trường DeFi & Web3 ngày càng cao. Vì vậy, việc trở nên nổi bật giữa hàng trăm nghìn dự án là điều mà các founders (nhà sáng lập) dự án luôn phải đau đầu tính toán.

Nếu anh em đủ năng lực để vượt qua những thách thức trên thì thành quả nhận về sẽ cực kỳ xứng đáng. 

Lời kết

Vừa rồi là những thông tin cơ bản cũng như rủi ro và lợi ích của các hình thức kiếm tiền trong thị trường Crypto. Từ nội dung trên, anh em có thể lựa chọn cách kiếm tiền phù hợp nhất với tài chính, năng lực, thời gian,... của bản thân.

Tuy nhiên để tránh các rủi ro, anh em cần xem xét thật kỹ trước khi đưa ra quyết định tham gia bất kỳ hình thức nào. Nếu có thắc mắc, anh em đừng ngại chia sẻ phía bên dưới để mình và thành viên trong cộng đồng TradeCoinVN giải đáp nhé!

Lưu ý: Nội dung bên trên không phải là lời khuyên đầu tư. Anh em chỉ nên tham khảo và tự mình tìm hiểu kỹ trước khi quyết định xuống tiền. Hãy là nhà đầu tư có trách nhiệm với tài sản của mình, chúc các bạn thành công!