Thị trường Crypto ngày càng trở nên hấp dẫn với các nhà đầu tư bởi tiềm năng sinh lời cao, tuy nhiên, những cơ hội lớn luôn ẩn chứa rủi ro.

Để có thể tồn tại và thành công trong một thị trường đầy thách thức như Crypto, việc nắm vững các chiến lược phân bổ vốn và quản trị rủi ro là điều hết sức quan trọng. Anh em hãy cùng TradeCoinVN tìm hiểu về chủ đề này thông qua bài viết sau nhé!

Tại sao phân bổ vốn và quản trị rủi ro lại quan trọng?

Phân bổ vốn và quản trị rủi ro là những yếu tố quan trọng trong đầu tư, đặc biệt là đối với thị trường Crypto bởi những lý do sau:

• Giảm thiểu rủi ro: Thị trường Crypto nổi tiếng với tính biến động cao, giá trị các đồng coin có thể thay đổi đột ngột. Việc phân bổ vốn giúp anh em không bị phụ thuộc vào một tài sản duy nhất, giảm thiểu rủi ro mất vốn nếu một đồng coin nào đó trong danh mục giảm giá mạnh.
• Tối ưu hóa lợi nhuận: Chúng ta không biết chắc chắn rằng liệu MM sẽ đẩy giá trend nào hay đồng coin cụ thể nào. Do đó, việc phân bổ vốn hợp lý và đa dạng các tài sản giúp anh em tối ưu hóa lợi nhuận từ nhiều mảng khác nhau. 
• Kiểm soát cảm xúc và ổn định tâm lý: Trong một thị trường biến động mạnh như Crypto, các nhà đầu tư dễ bị ảnh hưởng bởi cảm xúc khi giá tăng/giảm đột ngột. Nhờ quản trị rủi ro và chiến lược phân bổ vốn rõ ràng, anh em sẽ duy trì sự bình tĩnh và tuân theo plan đề ra, tránh những quyết định vội vàng có thể dẫn đến thua lỗ.

• Bảo toàn vốn và duy trì sự bền vững: Mục tiêu của chúng ta không chỉ là kiếm lời mà còn phải bảo toàn vốn để duy trì hoạt động đầu tư trong dài hạn. Các chiến lược phân bổ vốn và quản trị rủi ro giúp anh em xây dựng một phương pháp đầu tư an toàn, giảm thiểu thiệt hại khi thị trường biến động và đảm bảo nguồn vốn một cách bền vững.

Các chiến lược phân bổ vốn trong thị trường crypto

Phân bổ theo tỷ lệ phần trăm (%)

Phân bổ vốn theo tỷ lệ % là một chiến lược đầu tư phổ biến, giúp nhà đầu tư quản lý rủi ro và đảm bảo đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Với chiến lược này, anh em sẽ quyết định phân bổ một tỷ lệ % nhất định của tổng số vốn vào các đồng coin khác nhau, dựa trên mục tiêu đầu tư và mức độ rủi ro chấp nhận được.

Ví dụ:

• 50% vào Bitcoin (BTC)
• 30% vào Ethereum (ETH)
• 20% vào các altcoin top 10

Đọc thêm: Cách tối ưu lợi nhuận khi Crypto bước vào sóng tăng trưởng 2024-2025

Ưu điểm

• Phân bổ vốn theo tỷ lệ % giúp anh em tránh được việc “bỏ hết trứng vào một giỏ”, giảm thiểu rủi ro khi một đồng coin trong danh mục đầu tư giảm giá mạnh.
• Khi thị trường biến động, anh em có thể linh hoạt điều chỉnh lại danh mục để giữ tỷ lệ phân bổ ban đầu. Ví dụ, nếu BTC tăng giá nhanh và vượt quá tỷ lệ 50%, anh em có thể bán một phần BTC để mua thêm các đồng coin khác nhằm duy trì sự cân bằng của danh mục.
• Chiến lược phân bổ vốn theo tỷ lệ % rất dễ áp dụng cho cả những nhà đầu tư mới và nhà đầu tư có kinh nghiệm.

Nhược điểm

• Khi có một đồng coin trong danh mục đầu tư tăng giá mạnh nhưng lại chiếm tỷ lệ % quá ít, anh em đã bỏ lỡ một cơ hội để bứt phá lợi nhuận.
• Chiến lược này không phù hợp với những anh em thích trade ngắn, vì việc điều chỉnh danh mục thường xuyên trong ngắn hạn có thể làm giảm hiệu quả đầu tư.

Phân bổ theo thời gian đầu tư

Chiến lược này dựa trên việc chia vốn theo khoảng thời gian mà nhà đầu tư dự định sẽ nắm giữ. Chiến lược phân bổ theo thời gian giúp anh em linh hoạt trong việc tận dụng cơ hội ngắn hạn và dài hạn, đồng thời tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.

Có thể chia thành ba khoảng thời gian chính:

• Dài hạn: Từ 1 năm trở lên, thường tập trung vào các đồng coin có tiềm năng phát triển bền vững trong tương lai như BTC, ETH.
• Trung hạn: Từ vài tháng đến dưới 1 năm, thường tập trung vào những đồng coin có thể tăng trưởng trong khoảng thời gian trung bình, chẳng hạn như nhóm altcoin nằm trong top 10 - 20.
• Ngắn hạn: Dưới vài tháng, thường là những khoản đầu cơ để tận dụng tính biến động nhanh và mạnh của thị trường, chẳng hạn như các đồng coin low cap (vốn hóa bé), memecoin.

Ưu điểm

• Phân bổ theo thời gian giúp anh em hưởng lợi từ sự tăng trưởng dài hạn của những đồng coin lớn, đồng thời nắm bắt các cơ hội lợi nhuận từ biến động ngắn hạn của các đồng coin nhỏ hơn.
• Những khoản đầu tư dài hạn giúp bảo vệ tài sản của anh em khỏi những đợt biến động giá lớn từ thị trường.
• Chiến lược này cho phép điều chỉnh danh mục linh hoạt. Ví dụ, nếu một khoản đầu tư ngắn hạn không hiệu quả, anh em có thể chuyển hướng sang trung hoặc dài hạn.

Nhược điểm

• Để đầu tư ngắn hạn và trung hạn thành công, anh em cần follow sát sao biến động thị trường để nắm bắt thời điểm mua/bán phù hợp. Việc này có thể khá áp lực và đòi hỏi nhiều thời gian.
• Rất khó để dự đoán trong ngắn hạn đối với thị trường Crypto. Đây là lý do khiến các khoản đầu tư ngắn hạn chịu nhiều rủi ro và khó đạt được lợi nhuận như kỳ vọng.

Phân bổ vốn theo danh mục rủi ro

Chiến lược này dựa trên việc chia vốn theo mức độ rủi ro của các tài sản trong danh mục đầu tư. Với một thị trường biến động mạnh như Crypto, có thể nói đây là chiến lược phân bổ vốn an toàn nhất, vì nó giúp đa dạng hóa danh mục theo các mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau.

Anh em có thể chia vốn thành ba nhóm chính:

• Nhóm rủi ro thấp: Các đồng coin lâu đời và có giá trị vốn hóa lớn, nằm trong khoảng top 5 - top 10 thị trường như BTC, ETH, SOL, BNB,..
• Nhóm rủi ro trung bình: Các đồng coin có tiềm năng tăng trưởng tốt, tuy nhiên vẫn có sự biến động giá nhất định, thường nằm trong khoảng top 10 - 20 thị trường về giá trị vốn hóa, ví dụ như AVAX, LINK, NEAR,...
• Nhóm rủi ro cao: Các altcoin nhỏ, mới nổi hoặc có tính đầu cơ cao, thường nằm ngoài top 50 thị trường về giá trị vốn hóa, ví dụ SEI, BONK, THETA, OM,…

Ưu điểm

• Giúp kiểm soát rủi ro tốt hơn, giữ cho tổng tài sản không bị ảnh hưởng tiêu cực nếu các đồng coin thuộc nhóm rủi ro cao bị giảm mạnh.
• Vừa có cơ hội kiếm lợi nhuận từ các đồng coin rủi ro cao trong khi vẫn đảm bảo an toàn nhờ các đồng coin lớn, ít biến động. Việc kết hợp giữa các loại tài sản với độ rủi ro khác nhau giúp anh em tối ưu hóa lợi nhuận và không phải chịu quá nhiều rủi ro.

Nhược điểm

• Mức độ rủi ro của các đồng coin có thể thay đổi theo thời gian. Ví dụ, một đồng coin top 10 ban đầu được xem là có rủi ro thấp, nhưng do tác động từ các tin tức tiêu cực (bị delist sàn, scam,...) nó có thể trở thành loại rủi ro cao. Do đó, chiến lược này đòi hỏi nhà đầu tư phải  bỏ ra nhiều thời gian để thường xuyên đánh giá lại danh mục và follow sát thị trường.
• Nếu không áp dụng chiến lược phân bổ vốn này một cách hợp lý, các đồng coin thuộc nhóm rủi ro thấp có thể khiến anh em bị thiệt hại nặng nề, nhất là trong những đợt điều chỉnh lớn của thị trường.

Chiến lược DCA

Với chiến lược phân bổ vốn DCA (trung bình giá), anh em sẽ chia vốn ra thành nhiều phần nhỏ để mua theo từng thời điểm. Chiến lược này giúp anh em mua được mức giá trung bình tốt nhất trong một khoảng thời gian dài.

DCA giúp giảm bớt áp lực phải "đoán đúng thời điểm" để mua, đồng thời đảm bảo cho chúng ta một vị thế tốt để hold dài hạn.

Ví dụ, nếu anh em có 1000 USD và muốn đầu tư vào BTC trong một năm, anh em có thể chia ra mỗi lần mua 100 USD. Có thể mua theo định kỳ hàng ngày, hàng tuần, hàng tháng, hoặc mua vào mỗi khi giá sập sâu.

Đọc thêm: 6 bài học sâu sắc nhất định phải biết khi Crypto bước vào giai đoạn tăng trưởng mạnh mẽ

Ưu điểm

• DCA giúp giảm thiểu rủi ro mua phải các mức giá cao, vị thế xấu, dẫn đến khó gồng lời hoặc gồng lỗ.
• Nhiều anh em cảm thấy áp lực khi phải "đoán" đúng thời điểm mua để tối đa hóa lợi nhuận. Với DCA, anh em không cần lo lắng về thời điểm thị trường, mà chỉ cần tuân thủ quy tắc mua đã đề ra. Qua đó tránh được những quyết định cảm tính hoặc nóng vội khi giá biến động mạnh.
• DCA đặc biệt phù hợp với những anh em có tầm nhìn dài hạn, không quan tâm đến biến động giá trước mắt mà chỉ chú trọng vào việc tích lũy tài sản theo thời gian.
• DCA rất hiệu quả đối với những người có dòng tiền đều đặn hàng tháng.

Nhược điểm

• Không tối ưu hóa được hoàn toàn lợi nhuận trong các giai đoạn thị trường tăng giá mạnh và nhanh, vì chiến lược DCA cần thời gian để thực hiện thì mới có hiệu quả.
• DCA không phù hợp với những anh em có thiên hướng đầu tư ngắn hạn.

Áp dụng các chiến lược phân bổ vốn trên đây sẽ giúp anh em tối ưu hóa lợi nhuận, thoải mái về tâm lý và đạt được hiệu quả cao khi đầu tư trong thị trường Crypto. Mặc dù vậy, mỗi phương pháp đều tồn tại những rủi ro nhất định, chúng ta không thể loại bỏ chúng hoàn toàn mà chỉ có thể giảm thiểu đến mức tối đa. Cũng cần lưu ý chỉ DCA ở mức giá thích hợp với các đồng coin có nội tại tốt, tránh DCA bất chấp vào những dự án gặp nhiều vấn đề như tokenomics không rõ ràng, sản phẩm kém hiệu quả,…sẽ khiến anh em liên tục thua lỗ và bỏ lỡ những cơ hội đầu tư sinh lời khác.

Vậy làm thế nào để quản trị những rủi ro này một cách hiệu quả nhất? Mời anh em đến với phần nội dung tiếp theo! 

Quản trị rủi ro trong thị trường Crypto

Sau đây là những phương pháp giúp quản trị rủi ro hiệu quả khi đầu tư Crypto.

Thiết lập các mức cắt lỗ và chốt lời

Thiết lập mức cắt lỗ (stop-loss) và mức chốt lời (take-profit) là phương pháp kiểm soát rủi ro bằng cách đặt ra các ngưỡng giá cụ thể mà ở đó anh em sẽ bán tài sản.

Việc thiết lập stop-loss và take-profit giúp bảo vệ tài sản khỏi các biến động mạnh của thị trường. Đồng thời loại bỏ yếu tố tâm lý, tránh tình trạng do dự, hoang mang, dẫn đến quyết định sai lầm trong các thời điểm giá cả biến động mạnh.

Sử dụng tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận

Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là một trong những công cụ quản trị rủi ro hiệu quả, nó dùng để đánh giá xem liệu có đáng để đầu tư vào một đồng coin hay không. Tỷ lệ này được xác định bằng mức rủi ro mà nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận so với lợi nhuận kỳ vọng.

Để giữ an toàn cho tài sản, anh em hãy luôn đảm bảo rằng lợi nhuận kỳ vọng không quá lớn so với mức độ rủi ro.

Ví dụ, anh em đầu tư vào ETH và đặt mức stop-loss là 5% (rủi ro) và mức take-profit là 15% (lợi nhuận), vậy tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận lúc này là 1:3. Có nghĩa là với mỗi 1 USD rủi ro, anh em có khả năng thu về 3 USD lợi nhuận.

Nhìn chung, phương pháp này giúp nhà đầu tư đánh giá, lựa chọn những cơ hội đầu tư tiềm năng một cách dễ dàng và linh hoạt hơn.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đây là nguyên tắc đầu tư vô cùng quan trọng trong chiến lược quản trị rủi ro ở mọi thị trường, bao gồm cả Crypto.

• Đầu tiên, đảm bảo rằng anh em không all in vốn vào Crypto, hãy chia nhỏ ra để đầu tư vào cả các loại tài sản truyền thống khác như bất động sản, cổ phiếu, vàng,...
• Thứ hai, không all in vốn vào một đồng coin duy nhất. Thay vào đó, nên đầu tư vào nhiều đồng khác nhau dựa trên một chiến lược phân bổ vốn rõ ràng.

Phân tích thị trường và xu hướng

Việc phân tích và theo dõi xu hướng giúp anh em hiểu rõ hơn về sự chuyển động của thị trường Crypto, thay vì tự đánh giá theo cảm tính, từ đó đưa ra các dự đoán và quyết định đầu tư sáng suốt hơn.

Có 2 phương pháp phân tích cơ bản:

• Phân tích kỹ thuật để xác định các xu hướng tăng hoặc giảm giá, điểm mua/bán.
• Phân tích cơ bản để đánh giá tiềm năng của các dự án Crypto dựa trên công nghệ, đội ngũ phát triển, backer, tính ứng dụng, cộng đồng và các tin tức liên quan.

Quản lý đòn bẩy

Đòn bẩy có thể giúp anh em đổi vị thế rất nhanh nhưng cũng có thể làm cho anh em “xa bờ” hơn. Do đó, luôn cần có biện pháp để quản lý tốt việc sử dụng đòn bẩy khi giao dịch. Anh em có thể tham gia một số lưu ý sau đây:

• Chọn mức đòn bẩy phù hợp với tình trạng cá nhân, ví dụ nếu là người mới thì chỉ nên bắt đầu với mức thấp (2x, 3x).
• Luôn cài stop-loss.
• Nắm vững phân tích kỹ thuật và thường xuyên theo dõi thị trường.
• Không sử dụng toàn bộ số vốn để giao dịch đòn bẩy.
• Quản lý cảm xúc và duy trì kỷ luật.
• Lựa chọn sàn giao dịch uy tín.

Kết luận

Để thành công khi đầu tư, chúng ta không thể chỉ dựa vào sự may mắn, việc áp dụng các chiến lược phân bổ vốn và kiểm soát rủi ro một cách hợp lý, có kỷ luật là cực kỳ quan trọng. Nhất là đối với một thị trường đầy biến động và rủi ro như Crypto thì đó chính là những yếu tố then chốt để giành chiến thắng.

Hy vọng những kiến thức và kinh nghiệm mà mình vừa chia sẻ sẽ giúp ích được cho anh em trong quá trình tìm hiểu và đầu tư Crypto. Nếu có bất kỳ thắc mắc nào, anh em hãy comment xuống phía dưới để được đội ngũ TradeCoinVN giải đáp nhé!

Lưu ý: Nội dung bên trên không phải là lời khuyên đầu tư. Anh em chỉ nên tham khảo và tự mình tìm hiểu kỹ trước khi quyết định xuống tiền. Hãy là nhà đầu tư có trách nhiệm với tài sản của mình, chúc anh em thành công!