Dù đến với thị trường Crypto bằng cách nào đi nữa, do hiệu ứng truyền thông sau khi BTC đạt 100K$, hay câu chuyện về sự thành công nhanh chóng của những người đi trước. Có một điều chúng ta phải luôn nhớ rằng, “phép thuật” thực sự của Crypto, cũng như nhiều tài sản tài chính khác, đến từ việc đầu tư dài hạn.

Để thành công ở thị trường này, cần phải học cách kiên nhẫn, có phương pháp phù hợp và tầm nhìn xa trông rộng, thay vì cuốn theo những lợi ích trước mắt. Nhưng làm sao để đạt được những điều này?

Câu trả lời sẽ có trong bài viết sau đây về những chiến lược đầu tư Crypto hiệu quả do chính Binance đề xuất. Anh em hãy cùng TradeCoinVN tìm hiểu nhé!

Hiểu rõ tính chu kỳ của thị trường

Crypto cũng có tính chu kỳ giống như các loại tài sản tài chính khác. Khi thị trường tăng giá và bước vào uptrend, mọi thứ đẹp đẽ như mùa xuân, nhưng sớm hay muộn, downtrend cũng sẽ đến với mùa đông Crypto u tối.

Việc hiểu rõ các chu kỳ thị trường là bước quan trọng nhất để chúng ta lên plan cho mục tiêu dài hạn. Theo các dữ liệu trong quá khứ, chu kỳ thị trường Crypto có mối liên kết với sự kiện Bitcoin halving, khi phần thưởng khối bị giảm một nửa, làm giảm nguồn cung BTC mới được đưa vào thị trường.

Ví dụ:

• Giai đoạn updtrend năm 2017 diễn ra sau Bitcoin halving lần thứ 2 vào tháng 7/2016. Sau đó là giai đoạn mùa đông Crypto vào năm 2018 và 2019.
• Giai đoạn updtrend năm 2021 diễn ra sau Bitcoin halving lần thứ 3 vào tháng 5/2020. Sau đó là giai đoạn mùa đông Crypto vào năm 2022.

Tính chu kỳ của Crypto khá rõ ràng và dễ đoán biết vì thị trường vẫn còn mới, vốn hóa thấp, dễ bị đầu cơ và chịu tác động lớn từ tâm lý cũng như các yếu tố vĩ mô. Đây là kiến thức cốt lõi và rất quan trọng mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng cần hiểu rõ.

Để có tầm nhìn dài hạn, anh em hãy tập thói quen “zoom out”, sử dụng biểu đồ giá lịch sử để quan sát thay vì chú tâm vào từng ngọn nến xanh đỏ hàng giờ, hàng phút. Có thể sử dụng các công cụ như CoinGecko, CoinMarketcap, TradingView,... cho việc đánh giá và phát hiện xu hướng.

Sử dụng chiến lược HODL và DCA

HODL

HODL là thuật ngữ dùng để chỉ việc nắm giữ tài sản Crypto trong dài hạn, bất chấp mọi biến động tạm thời của thị trường, dù giá tăng hay giảm. Để có thể trở thành một “HODLer” thực sự, anh em phải có niềm tin rằng các tài sản đang nắm giữ chắc chắn sẽ tăng trong tương lai.

Thông thường, một danh mục đầu tư tốt để HODL cần có BTC, ETH hoặc cả hai, vì chúng được xem là các tài sản Crypto an toàn nhất ở thời điểm hiện tại. Sau đó mới đến những đồng altcoin khác mà anh em đã nghiên cứu kỹ lưỡng và dự phòng được các rủi ro có thể xảy đến.

Tóm lại, để thực hiện chiến lược HODL thì anh em cần phải đa dạng hóa danh mục đầu tư, phân bổ vốn hợp lý và ưu tiên đề cao sự an toàn.

Đọc thêm: Hiểu rõ cách hoạt động và xu hướng rót vốn của quỹ đầu tư mạo hiểm (VC)

DCA

DCA (Dollar Cost Averaging) là chiến lược trung bình giá khi đầu tư, bằng cách chia nhỏ số vốn thành nhiều phần để mua ở các mức giá khác nhau.

Đây là một trong những chiến lược phổ biến trong đầu tư dài hạn, giúp giảm tác động tiêu cực tới tài khoản. Sự hiệu quả của DCA được thể hiện rõ trong thị trường crypto, nơi mà biến động giá thường rất mạnh và khó lường.

Khi đã xác định HODL một loại tài sản, anh em không cần cố gắng dự đoán đỉnh và đáy. Thay vào đó, hãy mua dần theo thời gian ở những điểm hỗ trợ hoặc mua định kỳ. Phương pháp này vừa giúp giảm căng thẳng trong quá trình đầu tư, vừa giúp anh em mua được mức giá trung bình đẹp để yên tâm gồng trong một thời gian dài.

Quản trị rủi ro và bảo mật

Đầu tư Crypto mang lại những cơ hội lớn nhưng cũng đi kèm với nhiều rủi ro. Để tối ưu hóa lợi nhuận và bảo vệ tài sản, mỗi người trong chúng ta cần có kế hoạch quản lý rủi ro và thực hiện các biện pháp bảo mật chặt chẽ.

Quản lý rủi ro

Sau đây là một số phương pháp quản lý rủi ro hiệu quả trong đầu tư Crypto mà anh em có thể tham khảo:

• Đầu tư trong khả năng tài chính: Khi đầu tư Crypto, điều quan trọng nhất là chỉ sử dụng số tiền mà anh em “sẵn sàng mất”, đây là nguyên tắc cốt lõi để giữ được sự ổn định về tài chính và tâm lý. Thị trường này có tính biến động cao, có thể dẫn đến nguy cơ thua lỗ lớn, tạo ra áp lực và dễ mất kiểm soát trong quá trình đầu tư. Vì vậy, không nên sử dụng đòn bẩy tài chính hoặc vay mượn trong mọi hoàn cảnh.
• Xác định mục tiêu rõ ràng: Việc xác định rõ mục tiêu đầu tư giúp xây dựng chiến lược phù hợp và tránh những quyết định cảm tính khi thị trường biến động. Khi đầu tư dài hạn, anh em nên tập trung vào các dự án có tiềm năng tăng trưởng bền vững, đó thường là những đồng coin/token có vốn hóa lớn và tính thanh khoản cao.
• Tái cân bằng danh mục đầu tư định kỳ: Cân bằng danh mục đầu tư giúp giảm thiểu rủi ro từ sự phụ thuộc vào một loại tài sản duy nhất. Chẳng hạn khi một tài sản tăng giá mạnh, tỷ trọng của nó trong danh mục cũng tăng lên. Lúc này, hãy tái cân bằng bằng cách bán bớt một phần tài sản đã tăng giá, sau đó đầu tư vào các tài sản khác.
• Hiểu rõ rủi ro và chuẩn bị trước: Đầu tư Crypto không chỉ đơn thuần là kiếm lợi nhuận, mà còn phải chuẩn bị sẵn sàng để đối mặt với những rủi ro tiềm ẩn. Các rủi ro này có thể đến từ biến động giá bất ngờ do tin tức, lỗ hổng bảo mật của giao thức và dApp, sàn giao dịch bị hack hoặc phá sản,... Để phòng tránh, anh em cần update thường xuyên thông tin thị trường, đa dạng hóa danh mục đầu tư và chỉ sử dụng các nền tảng an toàn.

Các biện pháp bảo mật khuyên dùng

Thực hiện các biện pháp bảo mật là việc làm rất quan trọng để bảo vệ tài sản trong môi trường kỹ thuật số, nhất là trong đầu tư dài hạn. Anh em hãy tham khảo những biện pháp phổ biến sau đây:

• Sử dụng ví cứng (Hardware Wallet): Sử dụng ví cứng được xem là cách hiệu quả nhất để bảo mật tài sản Crypto. Những thiết bị ví cứng như Ledger hay Trezor lưu trữ private key trong môi trường off-line, giảm thiểu nguy cơ bị hack trực tuyến. Để đảm bảo an toàn tuyệt đối, anh em cần lưu trữ ví cứng ở nơi kín đáo, tránh để lộ mật khẩu hoặc mã khóa. Đồng thời, chỉ mua ví cứng từ nhà cung cấp chính thức, không dùng loại đã qua sử dụng.
• Kích hoạt xác thực hai yếu tố (2FA): Bước này giúp tạo thêm một lớp bảo mật cho các tài khoản sàn giao dịch và ví Crypto cá nhân. Với 2FA, ngay cả khi mật khẩu của anh em bị lộ, kẻ xấu vẫn không thể truy cập tài khoản nếu không có mã xác minh bổ sung. Để tăng cường bảo mật, anh em nên sử dụng ứng dụng 2FA như Google Authenticator, thay vì nhận mã qua SMS, vì hình thức này dễ bị tấn công hoán đổi SIM.
• Cảnh giác với các hình thức scam: Scamer hiện hữu khắp nơi trong thế giới Crypto, chúng thường sử dụng email giả mạo, trang web fake, hoặc tin nhắn với lời mời gọi hấp dẫn để lấy thông tin đăng nhập, mã khóa cá nhân hoặc lừa chuyển tiền. Anh em cần kiểm tra kỹ nguồn gốc của các email hoặc đường link, đồng thời không bao giờ cung cấp thông tin nhạy cảm hay chuyển tiền cho bất kỳ người lạ nào.
• Update phần mềm thường xuyên: Phần mềm lỗi thời thường ẩn chứa lỗ hổng bảo mật nguy hiểm. Do đó, anh em nên update thường xuyên các phiên bản mới cho ứng dụng ví, sàn giao dịch và hệ điều hành để tránh bị tấn công.

Nhận thức đúng tiềm năng ứng dụng của Crypto

Việc nhận thức đúng tiềm năng ứng dụng và giá trị thực sự của Crypto giúp chúng ta có thêm niềm tin vào thị trường, vào dự án, và các tài sản đang đầu tư. Từ đó mới có thể trở thành HODLer đúng nghĩa và áp dụng thành công chiến lược đầu tư dài hạn.

Crypto không chỉ là một sân chơi đầu cơ tài chính mà còn là một cuộc cách mạng công nghệ, thay đổi cách chúng ta nhìn nhận về tiền, quyền sở hữu, và sự công bằng trong lĩnh vực tài chính. Mặc dù giá cả biến động mạnh và thường xuyên, nhưng giá trị của Crypto nằm ở khả năng thúc đẩy sự hòa nhập tài chính và cải tiến nhiều lĩnh vực trong cuộc sống.

Trên thế giới hiện có hơn 1,4 tỷ người không thể tiếp cận với các dịch vụ ngân hàng truyền thống. Crypto đang tạo ra những công cụ như stablecoin và nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) để giúp họ giao dịch, tiết kiệm, và vay vốn mà không cần tài khoản ngân hàng. Điều này đặc biệt hữu ích tại các khu vực bị hạn chế về dịch vụ tài chính, nơi mà chi phí chuyển tiền hoặc vay vốn thường rất cao.

Đọc thêm: Top dự án Crypto x AI được Coinbase Ventures đề xuất 2024 - 2025

Sứ mệnh của Crypto không chỉ là mang lại các dịch vụ tiện ích, mà còn đảm bảo chúng dễ tiếp cận hơn, loại bỏ các rào cản của hệ thống tài chính truyền thống.

Không dừng lại ở đó, Crypto và công nghệ blockchain đang được ứng dụng ngày càng rộng rãi trong nhiều lĩnh vực khác nhau, có thể kể đến như:

• Thanh toán: Nhiều cửa hàng cà phê, doanh nghiệp nhỏ, và các nhà bán lẻ lớn đã chấp nhận thanh toán bằng Crypto, tiểu biểu là Bitcoin. Các giao dịch diễn ra vừa nhanh vừa tiết kiệm chi phí, đặc biệt hữu ích ở các quốc gia có hệ thống thanh toán truyền thống chậm hoặc tốn kém.
• Loại bỏ trung gian: Smart contract sẽ tự động thực thi các thỏa thuận mà không cần trung gian, tạo ra sự thay đổi lớn trong các ngành như bất động sản, bảo hiểm và logistics, giúp giảm chi phí và tăng hiệu quả.
• Mã hóa tài sản thực: NFT đã chứng minh được tiềm năng cách mạng hóa lĩnh vực nghệ thuật, trong khi RWA giúp bất kỳ ai cũng có thể sỡ hữu bất động sản mà không cần đầu tư nhiều tiền. Những đổi mới này giúp nhiều người tiếp cận với các cơ hội đầu tư, vốn trước đây chỉ dành cho tầng lớp thượng lưu.
• Quản lý chuỗi cung ứng: Nhờ vào tính minh bạch của blockchain, chuỗi cung ứng giờ đây trở nên hiệu quả và đáng tin cậy hơn. Việc xác minh nguồn gốc hàng hóa và chống gian lận được thực hiện dễ dàng hơn bao giờ hết.
• Xác minh danh tính: Công nghệ blockchain mang đến giải pháp xác minh danh tính hiệu quả, bảo mật cao và riêng tư. Qua đó vừa giải quyết các vấn đề về rò rỉ dữ liệu, vừa trao quyền kiểm soát thông tin cá nhân cho người dùng.

Kết luận

Tóm lại, phương pháp đầu tư hiệu quả nhất trong Crypto không phải là việc chạy theo những cơn sốt nhất thời, mà đó là chiến lược hợp lý với sự kiên nhẫn và tầm nhìn dài hạn.

Hiểu rõ chu kỳ thị trường, áp dụng các phương pháp đầu tư phù hợp, biết cách bảo vệ tài sản và hiểu rõ giá trị thực tiễn của Crypto, là những yếu tố quan trọng giúp nhà đầu tư đạt được thành công bền vững.

Cuối cùng, anh em hãy luôn giữ bình tĩnh, nhìn xa hơn, luôn zoom out trước những biến động ngắn hạn và tập trung vào mục tiêu lâu dài. Crypto sẽ mang lại phần thưởng lớn nhất cho những người biết chờ đợi và có sự chuẩn bị kỹ lưỡng.

Anh em có đang đầu tư dài hạn trong thị trường Crypto? Chiến lược nào là quan trọng nhất đối với anh em trong quá trình đầu tư? Hãy comment ý kiến xuống phía dưới để trao đổi cùng cộng đồng TradeCoinVN nhé!

Lưu ý: Nội dung bên trên không phải là lời khuyên đầu tư. Anh em chỉ nên tham khảo và tự mình tìm hiểu kỹ trước khi quyết định xuống tiền. Hãy là nhà đầu tư có trách nhiệm với tài sản của mình, chúc anh em thành công!