DeFi luôn là mảng nhận được rất nhiều sự quan tâm trong thị trường Crypto. Anh em có thể thấy là trải qua bao nhiêu mùa nhưng sức hút của DeFi vẫn không hề giảm. Thậm chí, các dự án mới liên tục ra đời và các builder nâng cấp sản phẩm rất “đều tay”.

Phổ biến là thế nhưng DeFi vẫn đối diện nhiều rào cản để tiếp cận đại đa số người dùng phổ thông. Cần một mảnh ghép để đưa lĩnh vực quan trọng bậc nhất của Crypto lên tầm cao mới và câu trả lời hoàn chỉnh có lẽ là AI.

Trong bài viết này, hãy cùng mình tìm hiểu về DeFAI, xu hướng kết hợp giữa DeFi và AI. Chúng ta cùng đi qua những dự án tiên phong trong mảng và phân tích xem tiềm năng của chúng ra sao trong thời gian tới nhé!

DeFAI là gì?

Trước khi đề cập tới DeFAI, anh em đều biết rằng DeFi là một trong những mảng xuất hiện sớm và có thể nói là quan trọng nhất trong thế giới Crypto. 

Với DeFi, người dùng có thể chuyển tiền đi bất cứ đâu trong nháy mắt, đầu tư vào tài sản ngay trên blockchain và thậm chí thực hiện vay mượn mà chẳng cần qua ngân hàng. Quá tuyệt đúng không anh em?

Với nhiều lợi ích rõ rệt như vậy nhưng tại sao vẫn còn rất ít người sử dụng DeFi? Lý do là vẫn còn những rào cản như sau:

• Người dùng sẽ phải tìm hiểu ví Web3 là gì và cách tạo ví
• Họ phải biết phí “gas” là gì? Tại sao nó lại biến động lên xuống như vậy?
• User cũng cần biết cách bảo vệ bản thân, né những dự án rug pull
   

Và còn rất nhiều thứ cần phải biết nữa. Ngoài ra, còn hàng tá những thuật ngữ như Layer-1, Layer-2, Cross-chain,... khiến người dùng mới choáng váng. 

Tóm lại, một trong những vấn đề lớn nhất của DeFi là: “Mang nhiều lợi ích nhưng lại quá phức tạp”.

Để giải quyết vấn đề này, một khái niệm mới xuất hiện đó là DeFAI. Đó là sự kết hợp giữa DeFi và AI, có nhiệm vụ làm cho thế giới tài chính phi tập trung trở nên dễ hiểu, dễ tiếp cận và dễ sử dụng hơn bao giờ hết.

Anh em có thể nghĩ ngay tới một trợ lý ảo thông minh dành riêng cho DeFi. Về cơ bản, nó giúp anh em thực hiện mọi thao tác mà không cần quan tâm những thứ khó hiểu bên lề. 

Tầm quan trọng của DeFAI

• Đơn giản hoá DeFi: Giảm sự phức tạp bằng giao diện trực quan, giúp người dùng dễ dàng tham gia mà không cần kiến thức blockchain chuyên sâu
• Mở rộng khả năng tiếp cận: Mang DeFi đến với mọi người, đặc biệt là những người “gà mờ” công nghệ. Điều này giúp DeFi thực tiễn hơn, thu hút thêm người dùng và thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái Web3
• Tự động hóa quản lý tài sản: Sử dụng agent để tự động phân tích, tối ưu lợi nhuận và thực hiện các chiến lược tài chính mà không cần sự can thiệp thủ công
• Tạo tiền đề cho các ứng dụng mới: DeFAI tạo nền tảng để các builder phát triển dApp với sự hỗ trợ của AI, xây dựng hệ sinh thái dApps đa dạng với các tính năng cá nhân hóa

Các thành phần cốt lõi của DeFAI

Abstraction layers

Abstraction layers là giải pháp “giấu đi sự phức tạp” của các giao thức DeFi. Điều này giúp người dùng dễ dàng tương tác mà không cần hiểu rõ các chi tiết kỹ thuật.

Ví dụ, Halley là một người không biết gì về Web3, nghe bạn bè rủ rê, anh ta cũng muốn thử mua 1 ETH ở giá 3200 USD.

Khi này thay vì phải tạo tài khoản, truy cập vào sàn và đặt một lệnh mua limit thì Halley có thể ra lệnh cho chatbot là “mua 1 ETH giá 3200 USD” và trợ lý ảo tự động thực hiện thay cho Halley.

Giờ cùng đi qua một số dự án nổi bật trong ứng dụng này nhé. Đầu tiên chúng ta có Griffain - một trong những dự án tiên phong áp dụng Abstraction layer vào DeFi.

Griffain cho phép users thực hiện thao tác từ cơ bản đến phức tạp thông qua giao diện trực quan và dễ sử dụng. Một số tính năng nổi bật của dự án là:

• DCA (Dollar-Cost Averaging): Tự động hoá thực hiện chiến lược DCA cho user
• Tạo và phân phối memecoin: Cho phép người dùng tạo memecoin và airdrop chúng đến cộng đồng theo các tiêu chí mong muốn 
• Tích hợp multichain: Hỗ trợ nhiều blockchain, giúp giảm sự phân mảnh thanh khoản
   

Hiện tại, Griffain vẫn đang trong giai đoạn phát triển và người dùng cần được mời để được trải nghiệm thử sản phẩm.
 

Dự án nổi bật thứ hai là Orbit. Orbit tập trung vào việc mang lại trải nghiệm DeFi cross-chain liền mạch, với số lượng tích hợp blockchain và giao thức lớn nhất trong các dự án có Abstraction layer hiện nay.

Các tính năng nổi bật của Orbit là:

• Tích hợp rộng rãi: Hỗ trợ hơn 117 blockchain và 200 giao thức, giúp người dùng dễ dàng di chuyển tài sản giữa các chain
• Hỗ trợ nhiều thao tác giao dịch: Cho phép thực hiện nhiều bước trong một giao diện duy nhất, như swap token, staking,…
   

Tiếp theo, ta có Neur. Đây là một nền tảng được tối ưu hóa dành riêng cho hệ sinh thái Solana, sử dụng công nghệ Solana Agent Kit để cung cấp trải nghiệm giao dịch nhanh, mượt mà và hiệu quả.

Trading agents tự động

Trading agents là giải pháp tự động và tối ưu hóa giao dịch trong DeFi. Khác với các bot giao dịch truyền thống, trading agents không chỉ thực hiện vào lệnh theo quy tắc cố định mà còn học hỏi, thích nghi và tối ưu hóa chiến lược theo thời gian, dựa trên dữ liệu cũng như mục tiêu của user.
 

Một số ưu điểm của Trading agents là:

• Tối ưu hóa lợi nhuận: Agents sử dụng các thuật toán phức tạp để tìm cơ hội giao dịch tốt nhất và giảm thiểu chi phí giao dịch (MEV, phí gas,...)
• Tiết kiệm thời gian: Người dùng không cần liên tục theo dõi thị trường vì agents có thể hoạt động 24/7
• Giảm thiểu rủi ro: Trading agents có thể tự động hóa các chiến lược quản lý rủi ro, chẳng hạn như tái cân bằng danh mục đầu tư hoặc chuyển tài sản sang stablecoin khi thị trường biến động mạnh
• Khả năng custom: Người dùng có thể thiết lập các mục tiêu riêng, ví dụ như tối đa hóa lợi nhuận ngắn hạn hoặc đảm bảo lợi nhuận ổn định lâu dài

Almanak là một cái tên nổi bật trong mảng này. Một số tính năng nổi bật của Almanak là:

• Sử dụng cơ chế TEEs (Trusted Execution Environments) để bảo vệ dữ liệu người dùng
• Các agent có thể học hỏi từ dữ liệu thị trường và liên tục cải tiến chiến lược
• Tạo một fork blockchain EVM thực tế để thử nghiệm và mô phỏng giao dịch
   

Dự án nổi bật khác là Cod3x. Mục tiêu của dự án là tạo môi trường no-code cho người dùng xây dựng và triển khai trading agents mà không cần kỹ năng lập trình.

BigTony là một trading agent nổi bật được tạo từ Code3x. Agent này thực hiện giao dịch dựa trên dự đoán giá từ AI, chuyên giao dịch các tài sản lớn như ETH và BTC.

Dù trading agent có rất nhiều ưu điểm để sử dụng nhưng anh em cần lưu ý chọn đúng. Dự án phải thực sự hoạt động như quảng cáo, không phải bot hoặc có người đứng sau thao túng.

dApp hỗ trợ bởi AI

dApp hỗ trợ bởi AI là các ứng dụng tích hợp AI nhằm cải thiện chức năng, tự động hóa quy trình và nâng cao trải nghiệm người dùng trong hệ sinh thái DeFAI. 

Ví dụ Mode Network là Layer 2 được thiết kế dành riêng cho các nhà phát triển kết hợp AI và DeFi, với nhiều dự án nổi bật trong hệ sinh thái như:

• ARMA: Một ứng dụng farming stablecoin tự động được cá nhân hóa theo sở thích của người dùng.
• Modius: Đây là một agent tự động tập trung vào việc farming Balancer LPs
• Amplifi Lending Agents: Đây là các agents được build để quản lý tài sản cho vay và tối ưu hóa lợi nhuận

Vai trò của cơ sở hạ tầng DeAI

Để đảm bảo các agents có thể hoạt động một cách an toàn và hiệu quả thì không thể thiếu được sự hỗ trợ từ DeAI. 

Điều dễ thấy là khi để cho các agents quản lý một lượng tài sản lớn (chẳng hạn từ 100 triệu USD trở lên), người dùng cần được đảm bảo rằng:

• Agents đang hoạt động đúng cách
• Rủi ro được kiểm soát
• Tài sản không bị đặt vào các khoản đầu tư biến động mạnh như memecoin
   

Để đạt được điều này, chúng ta có công nghệ TEE. Về cơ bản, TEE tạo ra các vùng an toàn mà dữ liệu và các giao dịch của agents được xử lý một cách bảo mật, không bị can thiệp từ bên ngoài. 

Chúng ta có Phala Network là dự án tiêu biểu sử dụng TEE. Các thí nghiệm như Unruggable ICO của họ cho thấy rằng TEEs giúp agents thực hiện nhiệm vụ mà vẫn bảo toàn dữ liệu, không bị tấn công.

Anh em có thể thấy nhu cầu về hạ tầng chuẩn chỉ, đảm bảo yếu tố bảo mật là rất cần thiết nếu muốn phát triển DeFAI. Vậy nên, song song với DeFAI thì các dự án Infra DeAI cũng rất đáng để DYOR trong tương lai. 

Tổng kết

AI đang trở thành mảnh ghép quan trọng giúp DeFi trở nên dễ tiếp cận hơn với mọi người. Không chỉ dành cho những ai am hiểu công nghệ, DeFAI có thể biến việc đầu tư & quản lý tài sản thành một trải nghiệm trực quan, tự động và thân thiện với newbie.

Tuy nhiên, theo cá nhân mình, việc đưa AI vào DeFi vẫn là một bài toán khó và còn nhiều việc phải làm. Quan trọng nhất vẫn là yếu tố bảo mật và độ tin cậy. Cụ thể là làm như nào để đảm bảo được rằng agent hoạt động chính xác, giữ an toàn cho dữ liệu cũng như tài sản của người dùng.

Vì vậy, để DeFAI phát triển, cần có rất nhiều nền tảng công nghệ khác đi kèm, cụ thể là Infra DeAI hỗ trợ phần bảo mật. Hiện tại, số lượng dự án cho 2 mảng này vẫn còn khiêm tốn. Ở góc độ đầu tư, chúng ta đang ở giai đoạn sớm để research chuyên sâu & chọn lọc những dự án tiềm năng.

Trên đây là toàn bộ những phân tích về DeFAI. Anh em có nhận định như nào về các dự án hoạt động trong mảng này? Hãy comment xuống dưới để trao đổi với mình và các thành viên trong cộng đồng TradeCoinVN nhé! 

Lưu ý: Nội dung bên trên không phải là lời khuyên đầu tư. Anh em chỉ nên tham khảo và tự mình tìm hiểu kỹ trước khi quyết định xuống tiền. Hãy là nhà đầu tư có trách nhiệm với tiền của mình, chúc các bạn thành công!