Vào giai đoạn 2020-2021, khi DeFi Summer nổ ra, chúng ta có thể đã không quá xa lạ với các giao thức với mức APR/APY cao ngất ngưởng, từ vài trăm đến nghìn phần trăm.

Tuy nhiên, không phải ai tham gia DeFi đều có thể kiếm được lợi nhuận. Để xác định được một chiến lược farming tối ưu yield mà không hạn chế được rủi ro thật sự không đơn giản.

Từ đó, các nền tảng Defi Yield ra đời để người dùng có thể dễ dàng chọn các chiến lược tối ưu nhất cho tài sản của mình. Nổi bật lên trong đó chính là Clip Finance, giao thức Yield tích hợp AI vô cùng đặc biệt. Đây là một cái tên nằm trong chương trình Chainlink BUILD và từng được AAVE grant hơn 10 nghìn USD.

Vậy Clip Finance là gì? Dự án này đang có những sản phẩm nào nổi bật? Hãy cùng TradeCoinVN tìm hiểu ngay trong bài viết sau đây!

Clip Finance là gì?

Clip Finance (CLIP) là nền tảng yield, chuyên quản lý thanh khoản tự động dựa trên AI. Dự án cung cấp cho người dùng những chiến lược yield đơn giản nhưng vẫn tối đa hoá được nguồn lợi nhuận.

Clip Finance phát triển với mục tiêu sẽ giải quyết được vấn đề không quản lý tốt được chiến lược yield dẫn đến thua lỗ trong quá trình cung cấp thanh khoản trên các sàn DEX của LPs (Liquidity Provider).

Clip Finance giải quyết vấn đề gì?

DeFi hay tài chính phi tập trung là ngành xương sống của thị trường crypto, khi nó mở ra nhiều cơ hội về lợi nhuận mới, giúp người dùng tối ưu nguồn vốn của mình hơn khi tham gia vào market. Hoạt động DeFi phổ biến nhất có thể kể đến như cung cấp thanh khoản, vay/ cho vay,...

Lợi suất (yield) chính là thứ hấp dẫn nhất, thu hút người dùng sử dụng DeFi. Tuy nhiên, không phải tất cả mọi người đều kiếm được lợi nhuận khi tham gia vào các hoạt động này, đặc biệt là trong các giao thức cho phép user cung cấp thanh khoản kiếm lãi. 

Theo số liệu từ Clip Finance cung cấp, hơn 50% LPs trên Uniswap V3 đang mất tiền, với mức thua lỗ tương đương 2.5 tỷ USD.

Các LPs bị mất tiền vì thiếu chuyên môn khi tự mình phát triển và quản lý các chiến lược yield tối ưu cho tài sản. Đặc biệt, việc cung cấp thanh khoản (LP) cũng ngày càng trở nên phức tạp hơn, sau sự ra đời của hình thức CLMM (Concentrated Liquidity Market Maker - Thanh khoản tập trung). 

Người dùng phải nghiên cứu, phân tích, theo dõi vị thế LP của mình một cách thủ công. Điều này gây khó khăn cho các Liquidity Providers sơ cấp.

Clip Finance đã nhận ra vấn đề này. Dự án được thiết kế để tất cả người dùng, ở mọi trình độ đều có thể tự xây dựng chiến lược lợi nhuận và quản lý thanh khoản với sự trợ giúp của AI. Từ đó, giúp user tối ưu hoá lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro khi tham gia Defi.

Sản phẩm của Clip Finance

Hiện Clip Finance có hai sản phẩm đang hoạt động gồm:

• Multi-Strategy Vault: Sản phẩm này có hai tính năng chính:
  • Earn: Cho phép người dùng gửi tiền và tối ưu hoá lợi nhuận tự động. Hiện Multi-Strategy Vault đang hỗ trợ 2 loại tài sản là USDC và USDT với tổng số tiền nạp vào là hơn 1.1 triệu USD.
  • Manage: Là tính năng để user có thể giám sát hiệu suất yield của họ, với hai chế độ là Basic và Advanced.

• Smart Pools: Là sản phẩm trong đó người dùng tham gia gửi tài sản và nhận lãi suất với các chiến lược yield thông minh mà Clip Finance đã cung cấp. Smart Pools có nhiều chế độ yield strategy gồm:
  • Stable
  • Volatile
  • Pegged
  • Single Asset

Ưu điểm Clip Finance

• UI/UX dễ sử dụng và liền mạch: Người dùng có thể dễ dàng gửi tiền đơn giản chỉ bằng một cú nhấp chuột, không cần mất thời gian để nghiên cứu chiến lược tối ưu.
• Tự động hoá: Clip Finance tích hợp với AI để hỗ trợ một số tính năng tự động quản lý kiếm tiền, rủi ro và cân bằng các chiến lược. Clip Finance sẽ tự chuyển sang các chiến lược có lợi nhuận cao hơn để tối ưu nguồn vốn cho người dùng.
• Trao quyền kiểm soát cho người dùng: User có thể tự kiểm tra các thông tin chi tiết về hiệu suất yield, theo dõi lợi nhuận và tự do rút tiền bất kỳ lúc nào. Clip Finance là một nền tảng không lưu ký, người tham gia sẽ tự kiểm soát tài sản của mình.

Đội ngũ dự án

Team

Đội ngũ sáng lập của Clip Finance gồm các thành viên như sau:

• Artur Schaback (CEO): Artur từng làm việc tại một số công ty như Xonja, Kaizern, Paxful. Vị CEO này đã tham gia vận hành Clip Finance từ 2022 cho đến nay.
• Alex (CTO): Alex từng sáng lập nên hai công ty có tên là Coinpro và Beholder, ngoài ra, cũng đã làm việc tại nhiều tổ chức truyền thống như StackOS.io, ELITE MODEL WORLD,... Đến tháng 01/2022, Alex tham gia vào đội ngũ core team của Clip Finance
• Mikk (COO): Mikk tham gia Clip Finance từ tháng 01/2022, tuy nhiên từ 05/2024 ông đã ngừng công tác.

Advisor

• Updating…

Nhà đầu tư và đối tác

Các vòng gọi vốn

• Updating…

Nhà đầu tư & Đối tác

Sau một giai đoạn phát triển của mình, Clip Finance đã công bố quan hệ đối tác với một số dự án như Linea, Tomo, Fjord Foundry,...

Clip Finance Tokenomics

Token Key Metrics

• Token name: Clip Finance
• Ticker: CLIP
• Blockchain: BNB Chain
• Token contract: Updating…
• Loại token: Updating…
• Token supply: 1.000.000.000 CLIP
• Circulating supply: Updating…
• Giá token: Updating…
• Market cap: Updating…
• TGE: Updating…

Token Use Case

CLIP sẽ có một số usecase như sau:

• Staking: Holder CLIP có thể tham gia stake token để tăng thêm lợi nhuận
• Governance: Holder CLIP có quyền tham gia vào việc bỏ phiếu cho các đề xuất quản trị dự án trong tương lai.
• Intent-based Architecture & Decentralized Node System: Holder Clip sẽ là thành tố chính trong kiến trúc tương lai của Clip Finance.

Token Allocation

Tokenomics của Clip Finance được chia rõ ra làm 3 phần:

• Community (47%)
  • TVL Providers Rewards (30%)
  • Warchest (10%)
  • Chainlink BUILD (5%)
  • LP Incentive (2%)
• Current and future team (28%)
  • Founding team (20%)
  • Future employees (5%)
  • Advisors  (2%)
  • Ambassadors (1%)
• Investors (25%)
  • Seed investor & round (17%)
  • Future investments (8%)

Token Release Schedule

CLIP không có lịch trình vesting cụ thể. Thay vào đó token này sẽ được unlock theo mỗi cột mốc TVL, được gọi là KPI-Based Tokenomics. Mục đích là để đảm bảo CLIP không bị bơm xả thao túng. Đợt unlock đầu tiên sẽ diễn ra khi Clip Finance đạt 1 triệu USD TVL.

Mua và nắm giữ token ở đâu?

• Updating…

Roadmap

Trong kế hoạch phát triển sắp tới của Clip Finance sẽ bao gồm các điểm sau đây:

• Tích hợp với các nhà cung cấp thanh khoản lớn, mục tiêu đảm bảo khoản tiền gửi trong giao thức đạt từ 5 đến 10 triệu USD
• Công bố chiến dịch hợp tác với Linea, bao gồm nhiều gói khuyến khích như Linea XP
• Tích hợp PancakeSwap, Izumi, Quickswap, Horizon DEX và nhiều sàn DEX khác vào Smart Pool
• Mở rộng hợp tác chiến lược với nhiều chain hơn
• Triển khai thêm 27 token dự án vào các tính năng Active Liquidity Management, Market-Making trên Clip Finance V2
• Triển khai các tính năng mới trên V2 gồm
• Intent-Driven Transaction: Clip Finance V2 nâng cấp smart contract để thực hiện các giao dịch phức tạp hơn. Từ đó giúp người dùng tránh khỏi rủi ro, tiết kiệm chi phí phát triển chiến lược.
• Decentralized Node System: Clip Finance V2 cải thiện hệ thống Node của mình để đảm bảo an ninh mạnh mẽ và thực thi hiệu quả hơn.
• AI Analytics: Clip Finance V2 sẽ sử dụng phân tích dữ liệu tiên tiến, từ đó cung cấp cho người dùng các chiến lược giá tự động, phản ứng nhanh và chính xác với điều kiện thị trường.

Nhận định cá nhân & tổng kết

Trên đây là toàn bộ thông tin về Clip Finance, nền tảng tối ưu nguồn yield cho người dùng trên hệ sinh thái BNB Chain. Bằng cách tích hợp AI, Clip Finance đã biết cách làm cho dự án của mình khác biệt và vượt trội hơn so với các nền tảng yield khác.

Kết hợp với KPI-Based Tokenmics độc đáo, unlock token mỗi khi TVL đạt được một cột mốc mới, Clip Finance có nhiều động lực để luôn phát triển tích cực, bền vững trong tương lai.

Những nhận định trên đều mang ý kiến cá nhân của mình. Còn bạn nghĩ sao về tiềm năng của dự án này? Liệu Clip Finance có phải là một nền tảng yield tối ưu nhất thời điểm hiện tại trên BNB Chain? Hãy cùng bình luận xuống dưới để chia sẻ với TradeCoinVN thêm nhiều góc nhìn hơn nhé!

Lưu ý: Nội dung bên trên không phải là lời khuyên đầu tư. Anh em chỉ nên tham khảo và tự mình tìm hiểu kỹ trước khi quyết định xuống tiền. Hãy là nhà đầu tư có trách nhiệm với tài sản của mình, chúc các bạn thành công!