Ngày 20/04/2024 vừa qua, sự kiện Halving Bitcoin đã diễn ra kéo theo rất nhiều sự chú ý đổ dồn về hệ sinh thái này. Mới ngày nào, cộng đồng không ai nghĩ tới viễn cảnh thực hiện các thao tác DeFi trên Bitcoin vì rào cản công nghệ thì giờ đây, một mảng thị trường mới đã được mở ra.

Đó chính là BTCFi, hay có thể hiểu là DeFi trên Bitcoin. Nổi bật trong các dự  án BTCFi phải nhắc tới bitSmiley, một cái tên đáng chú ý khi mới huy động thành công 10 triệu USD từ các VCs tier-1 Crypto.

Vậy cụ thể những sản phẩm mà bitSmiley đang phát triển là gì? Dự án này có điểm gì nổi bật? Hãy cùng TradeCoinVN tìm hiểu trong bài viết dưới đây nhé!

bitSmiley là gì?

bitSmiley là nền tảng tiên phong phát triển DeFi trên hệ sinh thái Bitcoin theo một bộ khung được gọi là Fintegra framework. Bộ khung này bao gồm 3 sản phẩm chính: stablecoin bitUSD, nền tảng cho vay P2P (ngang hàng) bitLending và Credit Default Swap - một tính năng phái sinh giúp tăng thanh khoản cho tài sản thế chấp.

Ngoài ra, bitSmiley còn cho ra mắt bitCow - một sàn DEX AMM (Automated Market Makers) để thúc đẩy việc sử dụng stablecoin bitUSD nói riêng và toàn bộ hệ sinh thái Bitcoin nói chung.

Điểm đáng chú ý của bitSmiley 

bitSmiley có một số đặc điểm nổi bật như sau:

• DeFi trên hệ sinh thái Bitcoin: Dù gặp một số khó khăn liên quan đến khả năng mở rộng của blockchain Bitcoin, các nhà phát triển vẫn tận dụng được công nghệ tiên tiến để khai thác hệ sinh thái này hiệu quả. Lợi ích mà các dự án thu về sẽ cực kỳ lớn, đặc biệt là trong lĩnh vực DeFi khi Bitcoin là đồng crypto có vốn hoá lớn nhất thế giới.
• Tiêu chuẩn bitRC-20: Đây là một chuẩn token mở rộng dựa trên BRC-20, có thể thực hiện nhiều tính năng hơn, bao gồm: deploy, upgrade, mint, burn, transfer và tương thích với BRC-20. Ngoài ra, bitRC-20 còn cho phép thực hiện quyền kiểm soát và nâng cấp token.
• NFT giá trị cao: Vào đầu năm nay (2024), bitSmiley đã phát hành bộ sưu tập NFT bitDisc-Black dành cho những người dùng đóng góp sớm vào hệ sinh thái của mình. Tính tới đầu Q2/2024, bộ sưu tập NFT này có giá thấp nhất là 0.039 BTC, tương đương 2652$.

Tiềm năng của BTCFi khi Bitcoin tạo ATH mới

Có một sự thật là Bitcoin (BTC) có hiệu suất vượt trội hơn hẳn so với các loại tài sản khác trong vòng 10 năm trở lại đây. Dù về tính biến động, có lúc BTC tăng giảm chóng mặt. Tuy nhiên, nếu xét trong chiều dài lịch sử, lợi nhuận mà “ông vua Crypto” mang lại thật sự đáng nể. Các lớp tài sản khác phải kiêng nể đôi phần.

Tính đến tháng 11/2024, BTC đạt mức giá $70K và vốn hoá thị trường đã vượt mốc 1.3 nghìn tỷ USD. Trong khi đó, vốn hóa Wrapped BTC (WBTC), phiên bản phổ biến nhất của BTC trong các hệ sinh thái DeFi, là khoảng 10 tỷ USD, chiếm chưa đến 1% tổng market cap. Còn tổng giá trị tài sản khóa lại (TVL) của BTCFi mới chỉ ở quanh 1,6 tỷ USD, tương đương 0,14% tổng market cap.

Nếu khoảng 10% vốn hóa BTC được sử dụng trong staking hoặc DeFi như Ethereum thì chắc chắn BTCFi sẽ bùng nổ, với quy mô 50-100x chứ không đùa.

Hãy nghĩ tới viễn cảnh Bitcoin tạo ATH mới, có thể là vượt mốc $100K kết hợp với hạ tầng đủ “chín” của các dự án như bitSmiley. Đó sẽ là cơ hội thay đổi vị thế cho những đơn vị/nhà đầu tư hiểu được tiềm năng và tầm nhìn xán lạn này.

Các sản phẩm của bitSmiley 

Stablecoin phi tập trung bitUSD

Hiện nay, chúng ta không thể phủ nhận vai trò quan trọng của stablecoin đối với lĩnh vực DeFi trong bất kỳ hệ sinh thái nào. Vì vậy, bitUSD của bitSmiley sẽ là phương tiện quan trọng để thực hiện các chức năng trên hệ sinh thái Bitcoin như:

• Lưu trữ giá trị: Vì giá trị của bitUSD luôn được neo (peg) ở mốc 1 USD.
• Phương tiện trao đổi: Với việc giá trị luôn được giữ cố định, bitUSD sẽ là một phương tiện giúp cho việc trao đổi giữa các tài sản crypto trở nên dễ dàng và an toàn.
• Đơn vị định giá: bitUSD cũng sẽ được dùng để định giá tài sản crypto hoặc phí dịch vụ trên các dApps.
• Phương tiện thực hiện nghĩa vụ thanh toán: bitUSD còn được sử dụng như một phương tiện trong các hợp đồng để thực hiện các nghĩa vụ thanh toán theo cam kết. Ví dụ như hợp đồng thanh toán chậm.

Khác với USDT, bitUSD là một stablecoin phi tập trung. Bất kỳ ai cũng có thể gửi Bitcoin vào để đảm bảo cho số bitUSD mà họ mint ra. Vì vậy, đây là stablecoin được tạo từ tài sản thế chấp vượt mức (overcollateralized assets).

Nếu giá trị tài sản thế chấp giảm mạnh và không đủ đảm bảo cho số bitUSD được mint ra thì bitSmiley sẽ bán đấu giá tài sản đó theo kiểu Hà Lan tương tự như cơ chế của MakerDAO, tức là bắt đầu với giá thầu cao và giảm dần.

Cho vay Peer-to-Peer (bitLending)

bitLending là một chức năng cho phép người dùng có thể thực hiện việc vay và cho vay ngang hàng (P2P). Dù gặp các hạn chế về mặt kỹ thuật của blockchain nhưng bitSmiley vẫn xây dựng tính năng lending bằng opcode của Bitcoin và áp dụng cơ chế ghép nối cho vay ngang hàng. Bạn hãy xem qua ví dụ dưới đây.

Giả sử Alice đang muốn vay BRC-20 và sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp. Ngược lại, Bob muốn cho vay BRC-20 để kiếm lãi. Quy trình vay và cho vay của bitLending sẽ diễn ra như sau:

• Bước 1: Alice và Bob cùng đăng yêu cầu lên bitLending và nền tảng này sẽ kết nối 2 người lại với nhau. Nếu như Alice đồng ý mức lãi suất và thời hạn mà Bob đưa ra, hệ thống bitLending sẽ khớp lệnh và số block dự kiến hoàn trả, tiền gốc, tiền lãi sẽ được tính toán.
• Bước 2: bitLending ghép nối Alice và Bob rồi tạo ra một ví đa chữ ký.
• Bước 3: bitLending tạo các giao dịch yêu cầu Alice gửi Bitcoin thế chấp và Bob gửi BRC-20 cho vay vào ví đa chữ ký, sau đó yêu cầu cả 2 bên ký.
• Bước 4: Sau khi cả 2 đều đã ký, thỏa thuận vay có hiệu lực. Lúc này, bitLending cho phép Alice rút BRC-20 từ giao dịch cho vay.
• Bước 5: Khi số block đến (thời hạn vay), Alice cần phải trả BRC-20 bằng cách thực hiện giao dịch trả nợ. Khi Bob nhận được BRC-20, Alice sẽ tự động nhận lại Bitcoin của mình. Nếu Alice không trả BRC-20 trước thời hạn, Bob có quyền lấy toàn bộ tài sản thế chấp của Alice.

Trên là quy trình thực hiện vay và cho vay của bitLending. Tuy nhiên, đây chỉ là một trường hợp đơn giản mà chưa tính tới rủi ro biến động giá của tài sản thế chấp. Đứng trước rủi ro đó, bitLending đã đưa ra một giải pháp có tên là bitInsurance. Có thêm giải pháp này, quy trình cho vay sẽ được diễn ra như sau.

Giả sử chúng ta có thêm Charlie là người cung cấp dịch vụ bảo hiểm.

Charlie gửi số lượng BRC-20 tương ứng với hợp đồng vay giữa Bob và Alice vào trong ví đa chữ ký trước khi Alice rút BRC-20 về. Nếu Alice không trả nợ và tài sản cô dùng để thế chấp giảm mạnh, Bob sẽ nhận được BRC-20 mà Charlie đã gửi vào. Đổi lại, Charlie sẽ nhận về Bitcoin (tài sản thế chấp) và phí dịch vụ bảo hiểm.

Credit Default Swap dựa trên bitLending

Trong thị trường tài chính truyền thống, Credit Default Swap (CDS) là công cụ phòng ngừa rủi ro vỡ nợ đối với các trường hợp mà người đi vay không thể thực hiện nghĩa vụ trả nợ của họ.

CDS hoạt động như một hợp đồng bảo hiểm và người cung cấp CDS sẽ nhận được một khoản phí hàng kỳ từ người mua. Đổi lại, nếu như số nợ được bảo hiểm từ việc mua CDS không thể thu hồi được, khi đến hạn, bên bán CDS sẽ phải bù số tiền mà bên mua CDS bị tổn thất.

Ngoài ra, những CDS này cũng có thể được giao dịch trên thị trường thứ cấp trước khi nó tới ngày đáo hạn. bitLending có cơ chế hoạt động cho vay phù hợp để thực hiện CDS. Vì vậy, nó cho phép tạo ra một cơ chế sản phẩm phái sinh dựa trên bitLending, giúp tăng thêm tính thanh khoản và tạo ra một phương thức phòng ngừa rủi ro cho tài sản được dùng để thế chấp trong cả bitLending và bitUSD.

Đội ngũ dự án

Hiện tại đội ngũ phát triển dự án đang hoạt động ẩn danh, mình sẽ cập nhật khi có thêm các thông tin chính thức.

Nhà đầu tư

Trong 3 tháng đầu năm 2024, bitSmiley đã trải qua 3 vòng gọi vốn với số tiền mỗi vòng không được tiết lộ. Một số cái tên đáng chú ý đã đầu tư vào bitSmiley bao gồm: OKX Ventures, ABCDE Labs, CMS, Foresight Ventures, LK Venture, Kucoin Ventures,...

Ngày 28/10/2024 vừa qua, theo thông tin từ Cointelegraph, bitSmiley tiếp tục raise thành công 10 triệu USD trong round 2. Các quỹ tham gia vòng này là NxGen, IBC Group, CA Capital, Pragma Ventures, Zephyrus Capital, MH Ventures, KuCoin Ventures, NewTribe Capital, Kinetic Kollective, Cypher Capital,... 

Đối tác

bitSmiley, đặc biệt là bitUSD đã tích hợp, hợp tác với rất nhiều dự án uy tín trên thị trường Crypto. Có thể kể tới:

• BTC Layer2: Bitlayer, Merlin Chain, BEVM, Botanix, Bob,...
• Lending: LayerBank, Liquidium, Mage Finance,...
• Launchpad: Merlin Starter, BRCStarter,...
• Restaking: Lorenzo, Solv Protocol,...

bitSmiley Tokenomics

Token Key Metrics

• Tên: bitSmiley
• Ticker: $SMILE
• Standard: ERC-20
• Contract: Updating
• Max supply: Updating
• Total supply: 210,000,000
• Circulating supply: 26,796,000
• Giá: Updating
• Market cap: Updating
• TGE: 06/11/2024

Token Use Cases

• Quản trị phi tập trung
• Đấu giá thặng dư (Surplus Auction Participation)
• Fee Discounts
• Quyền ưu tiên thanh khoản
• Staking để nhận tài sản  bitUniverse

Token Allocation

Phân bổ của bitSmiley và lịch vesting như sau:

• Round 1 Investor (10%): khóa trong vòng 180 ngày, sau đó trả linear trong vòng 12 tháng
• Round 2 Investor (6%): khóa trong vòng  150 ngày, sau đó  trả linear trong vòng 12 tháng
• people’s launchpad (1%): khóa 60 ngày, sau đó trả 100%
• bit-Disc Airdrop (3%): trả dần trong vòng 2 tháng sau TGE
• bitSmiley DAO (26%): trả linear trong vòng 48 tháng sau TGE
• User incentive (21,5%): trả linear trong vòng 48 tháng sau TGE
• Team & Advisor (12,5%): khóa 2 năm, sau đó vesting linear 48 tháng kế tiếp
• Staking (12,5%): trả linear trong vòng 24 tháng sau TGE
• Liquidity (7,5%): trả linear trong vòng 12 tháng sau TGE

bitSmiley Bybit Launchpool

Sau khi kết thúc chương trình testnet, users đã có thể nhận airdrop theo hướng dẫn tại đây.

Ngoài ra, nếu muốn sở hữu toke $SMILE, bạn có thể tham gia Bybit Launchpool với quy trình sơ lược như sau:

• Đối với pool MNT, tổng phần thưởng là 630,000 $SMILE, yêu cầu staking tối thiểu 100 MNT, tối đa 5000 MNT.
• Đối với pool USDT, tổng phần thưởng là 1,470,000 SMILE, yêu cầu staking tối thiểu 100 USDT, tối đa 2000 USDT.
• Yield các pool sẽ thay đổi theo số người tham gia và lượng tài sản staked trong các pool. VIP users của Bybit sẽ có thêm APR bonus.

Các mốc thời gian chính:

• SMILE Deposits: mở từ 17h00 ngày 05/11/2024
• SMILE Listing: 17h00 ngày 06/11/2024
• SMILE Withdrawals: mở từ 17h00 ngày 07/11/2024

Ngoài ra, TradeCoinVN đang launching chương trình độc quyền 8 slot FCFS, hạn chót là 12h00 trưa ngày 06/11/2024. Quy trình tham gia: 

• Đăng ký tài khoản Bybit tại go.tradecoinvn.com/bybit
• Nạp tối thiểu $100 hoặc mua P2P 100 USDT
• Giữ tiền trong tối thiểu 5 ngày
• Điền form (bắt buộc) tại đây

Roadmap

Đội ngũ phát triển không đưa ra roadmap cụ thể cho bitSmiley. Tuy nhiên, hiện tại họ đang thực hiện chương trình airdrop cho người tham gia sớm.

Lời kết

Trên đây là một số thông tin về bitSmiley, nền tảng được xây dựng để thúc đẩy sự phát triển của lĩnh vực DeFi blockchain Bitcoin - một hệ sinh thái còn non trẻ nhưng mang trong mình tiềm năng cực kỳ lớn.

Dù blockchain Bitcoin vẫn đang tồn tại rất nhiều hạn chế về vấn đề kỹ thuật nhưng bitSmiley vẫn cố gắng đưa ra những giải pháp để xây dựng các chức năng quan trọng, mở ra con đường để hệ sinh thái Bitcoin có thể bùng nổ ở trong tương lai.

Bạn đánh giá sao về dự án này? Liệu bitSmiley có thể giúp cho BTCFi phát triển và trở thành một trong những dự án bùng nổ nhất mùa bull run sắp tới không? Hãy để lại bình luận ở phía dưới để cùng thảo luận với anh em trong cộng đồng TradeCoinVN nhé!

Lưu ý: Đây là nội dung được tài trợ, bài viết trên không đại diện cho sự ủng hộ trực tiếp của TradeCoinVN. Bạn đọc cần nghiên cứu kỹ trước khi đưa ra quyết định và sẵn sàng chịu trách nhiệm với các hành động của mình. Nội dung trên không được xem là lời khuyên đầu tư.